溝通是人際交往的基礎(chǔ),它能夠幫助我們建立良好的人際關(guān)系。寫一篇完美的總結(jié)需要我們對過去的經(jīng)歷進(jìn)行深入的思考和分析。這里是一些經(jīng)典總結(jié)案例,讓我們一起來學(xué)習(xí)借鑒。
工程監(jiān)理的制度篇一
8、參與下屬員工嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程及遵守員工守則,并為員工提供必要的技術(shù)指導(dǎo);
9、參與工程維修部人員的日常工作調(diào)配。
2、熟悉裝修材料和最新流行趨勢及建筑行業(yè)相關(guān)法律和法規(guī);
3、熟悉各項(xiàng)施工工藝和施工標(biāo)準(zhǔn);
4、精通工程內(nèi)外裝潢和現(xiàn)場監(jiān)理的專業(yè)知識;
5、能操作autocad、photoshop等相關(guān)軟件;
6、時間把控能力及責(zé)任心強(qiáng)。
工程監(jiān)理的制度篇二
工程監(jiān)理制度是二級建造師考試《法規(guī)知識》科目的考點(diǎn)。你對工程監(jiān)理制度了解嗎?下面是小編為大家?guī)淼腵關(guān)于工程監(jiān)理制度的知識,歡迎閱讀。
a) 國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目
b) 大中型公用事業(yè)工程:3千萬以上
c) 成片開發(fā)建設(shè)的住宅小區(qū)工程建筑面積5w以上。
d) 外國政府或者國際組織貸款、援助資金的工程。
e) 國家規(guī)定必須實(shí)行的監(jiān)理其他工程:學(xué)校、影劇院和體育場館項(xiàng)目。
a) 依據(jù):法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(推薦性標(biāo)準(zhǔn)要在合同中予以明確約定)、設(shè)計文件、建設(shè)工程承包合同。
b) 內(nèi)容:三控三管一協(xié)調(diào)。
c) 權(quán)限取決于建設(shè)單位的授權(quán):
i. 有權(quán)要求施工單位改正不符合工程設(shè)計要求、施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和合同約定。
ii. 發(fā)現(xiàn)工程設(shè)計不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)報告建設(shè)單位要求設(shè)計單位改正。
未按約定履行的監(jiān)督檢查給建設(shè)單位造成損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。;獨(dú)立監(jiān)理、公正監(jiān)理。
a) 串通施工單位:責(zé)令改正,處以罰款,降低或者吊銷資質(zhì)證書;有違法所得,沒收非法所得;造成損失,承擔(dān)連帶賠償責(zé)任;構(gòu)成犯罪追究。
b) 轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù):責(zé)令改正,沒收非法所得;可以責(zé)令停業(yè)整頓,降低或者吊銷資質(zhì)證書。
工程監(jiān)理的制度篇三
隱蔽工程是項(xiàng)目施工管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié),也是工程質(zhì)量控制的重點(diǎn)和難點(diǎn)。推行和實(shí)施隱蔽工程旁站檢查制度,是強(qiáng)化施工過程質(zhì)量控制,防止和杜絕質(zhì)量通病、質(zhì)量缺陷、質(zhì)量隱患及事故發(fā)生,確保工程質(zhì)量始終處于受控狀態(tài)和一次達(dá)標(biāo)的需要。
1、認(rèn)真做好隱蔽工程旁站檢查的組織,明確隱蔽工程項(xiàng)目和檢查規(guī)定,落實(shí)值班制度及旁站檢查人員,項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)及管理、技術(shù)、質(zhì)檢、試驗(yàn)人員、工地代表要明確責(zé)任,加強(qiáng)溝通,相互支持配合,共同把好旁站檢查關(guān)、質(zhì)量關(guān)。
2、隱蔽工程檢查應(yīng)及時。先由該項(xiàng)目主管技術(shù)人員自檢合格后,填寫檢查證,備齊有關(guān)附件資料,提前約請有權(quán)簽證的質(zhì)量檢查人員和檢查工程師復(fù)檢簽認(rèn)后,方可進(jìn)行下道工序施工。隱蔽工程檢查證必須按規(guī)定的表格和要求填寫,字體工整,數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,填報份數(shù)滿足要求,簽證手續(xù)齊全有效。影響安全的基礎(chǔ)工程,簽證后應(yīng)立即封閉,以免地質(zhì)變化危及結(jié)構(gòu)安全。
3、隱蔽工程旁站檢查應(yīng)嚴(yán)格。凡施工過程中的隱蔽工程,如路基基底處理、特殊路基處理、擋(護(hù))墻基坑及砌筑;橋涵基礎(chǔ)施工、基底換填加固;隧道初期支護(hù)、襯砌、回填和塌方處理;各類工程鋼筋布置和防水層;混凝土圬工及預(yù)埋件等等,現(xiàn)場除進(jìn)行認(rèn)真的隱蔽工程檢查簽證外,還必須實(shí)行嚴(yán)格的旁站檢查,整個實(shí)施過程必須記錄在案,在施工日志中詳細(xì)描述,主要內(nèi)容包括:檢查項(xiàng)目、時間、地點(diǎn)、施工隊負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人、旁站檢查人、施工方法及工藝標(biāo)準(zhǔn),質(zhì)量控制情況等,以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量的可追溯性。
4、隱蔽工程未經(jīng)技術(shù)、質(zhì)檢人員和現(xiàn)場檢查工程師檢查簽證而1。
自行覆蓋的,應(yīng)揭蓋補(bǔ)驗(yàn),由此造成的經(jīng)濟(jì)損失由施工責(zé)任人承擔(dān)。專職質(zhì)檢工程師或現(xiàn)場檢查工程師因工缺席,可由委托的同級技術(shù)人員或現(xiàn)場檢查工程師代檢簽證,并做好記錄。
5、旁站檢查人員必須認(rèn)真履行職責(zé),嚴(yán)格按照驗(yàn)收規(guī)范、設(shè)計文件、工藝要求進(jìn)行監(jiān)控和管理。對不按施工技術(shù)規(guī)程操作、質(zhì)量工藝標(biāo)準(zhǔn)施工的行為或違反規(guī)定不聽勸阻的,旁站檢查人員有權(quán)停工并實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰。問題嚴(yán)重的,可以建議撤換隊伍。對現(xiàn)場發(fā)生的突發(fā)事件或處理不了的問題,應(yīng)及時報告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和上級進(jìn)行處理。
6、強(qiáng)化監(jiān)督檢查職能,嚴(yán)格崗位責(zé)任追究制度。旁站檢查人員對隱蔽工程質(zhì)量負(fù)終身責(zé)任。項(xiàng)目經(jīng)理和總工程師要加強(qiáng)現(xiàn)場旁站檢查人員的監(jiān)督檢查,防止擅自離崗和脫崗。對因失職、瀆職造成質(zhì)量通病、質(zhì)量缺陷、質(zhì)量隱患和事故及經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任人要按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。
7、定期進(jìn)行旁站檢查工作評估。根據(jù)施工進(jìn)度適時進(jìn)行檢查,加強(qiáng)相互溝通,對檢查結(jié)果獎懲兌現(xiàn),并及時通報,以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)改進(jìn)。
中鐵十五局集團(tuán)有限公司。
岢臨高速lj2合同段項(xiàng)目部。
二〇一一年三月三日。
工程監(jiān)理的制度篇四
根據(jù)我國上市公司的基本狀況和法律環(huán)境,上市公司的重整原因可以歸納為以下四種情況:公司最近三年連續(xù)虧損,已面臨暫?;蚪K止上市;公司資產(chǎn)、財務(wù)狀況出現(xiàn)重大異常或業(yè)務(wù)遭受重大損失;由于重大違法違規(guī)行為被查處,非通過重整不足以解決的;公司出現(xiàn)破產(chǎn)原因或者臨近破產(chǎn)邊緣。另外,可以進(jìn)入重整程序的上市公司還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:一是作為債務(wù)人的上市公司具有重整挽救的希望,二是債務(wù)人仍為一個具有完全民事能力的法人,對于已作出破產(chǎn)宣告或者在清算中的公司,不應(yīng)該再開始重整程序。
上市傘司重整申請。
上市公司重整始于重整申請。因各種前述法定原因而陷入困境的上市公司、債權(quán)人或股東均可向法院提出開始重整程序的申請。法院一般不得依職權(quán)主動作出公司重整的裁定。重整申請人應(yīng)包括上市公司、持有公司股份達(dá)10%以上的公司股東和符合一定條件的債權(quán)人。
法院對重整申請的受理、審查與批準(zhǔn)。
法院對重整申請受理后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查:即審查法院有無管轄權(quán)、申請人是否合格、申請書的形式是否符合法律的規(guī)定;審查被申請人是否合格、債務(wù)人是否具有重整的原因、債務(wù)人是否具有挽救的希望。法院在審查重整申請時,可依職權(quán)進(jìn)行對有無重整的可能進(jìn)行必要的調(diào)查。法院認(rèn)為被申請的上市公司具備重整條件的,應(yīng)裁定予以受理并批準(zhǔn)該申請。
重整保護(hù)期的效力。
[1][2]。
工程監(jiān)理的制度篇五
在不斷進(jìn)步的社會中,很多情況下我們都會接觸到制度,制度是國家法律、法令、政策的具體化,是人們行動的準(zhǔn)則和依據(jù)。我敢肯定,大部分人都對擬定制度很是頭疼的,以下是小編為大家整理的'工程監(jiān)理合同管理制度,歡迎大家分享。
合同管理既是工程監(jiān)理的重要內(nèi)容,又是必不可少的控制手段。因此,需要加強(qiáng)對合同的管理工作。
依照《合同法》和其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)法規(guī),制定合同管理制度規(guī)定如下,
一由專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)合同的簽訂、執(zhí)行和管理。
二:合同簽訂必須報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意簽字、蓋公章后方可生效。
三:在合同簽訂過程中,條文清楚完整,明確雙方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。明確違約責(zé)任。本著平等互利,風(fēng)險共擔(dān)的原則雙方恪守合同。避免違約行為,盡最大可能消除不利影響實(shí)現(xiàn)合同預(yù)期目標(biāo)。
四:合同管理人員每月對施工合同的執(zhí)行情況檢查分析一次,并同時送到業(yè)主、施工單位。檢查結(jié)果在監(jiān)理月應(yīng)予以反應(yīng)。。
五:由于水利工程耗資大、施工周期長、施工條件多變,又具有不可逆轉(zhuǎn)的質(zhì)量特性,所以在施工階段強(qiáng)化合同措施,協(xié)調(diào)約束各方行為,是搞好監(jiān)理工作的基本途徑。因此應(yīng)完善合同咨詢、定期檢查和協(xié)商制度,以實(shí)現(xiàn)工程的建設(shè)目標(biāo)。
六:當(dāng)發(fā)生合同爭議,監(jiān)理工程師應(yīng)本著有利于施工的正常進(jìn)行,不損害工程質(zhì)量,維護(hù)雙方合法利益的原則,實(shí)事求是,公正合理地協(xié)商調(diào)解。
七:管理好監(jiān)理委托合同:每月總監(jiān)主持月度工作總結(jié)時,應(yīng)檢查分析監(jiān)理委托合同的履行情況,督促每個專業(yè)工程師按照合同、監(jiān)理大綱、監(jiān)理規(guī)劃及實(shí)施細(xì)則的要求。認(rèn)真做好本職工作,遵守行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)道德,達(dá)到全面履行合同的目標(biāo)。
八:對于合同執(zhí)行中發(fā)生的問題和有爭議的重大事項(xiàng),總監(jiān)應(yīng)及時向監(jiān)理單位反映,由監(jiān)理單位主管領(lǐng)導(dǎo)出面進(jìn)一步與合同雙方協(xié)商,以求得爭議及時解決。。
九:合同管理人員應(yīng)保守機(jī)密。做好合同歸檔和借閱工作,建立合同執(zhí)行情況。根據(jù)實(shí)際情況,編寫《合同執(zhí)行情況》匯報。
十:認(rèn)真做好合同文本的保管工作。合同檔案應(yīng)防潮、防蛀、防火、防盜。合同檔案需專業(yè)人員保管,避免破損。
工程監(jiān)理的制度篇六
一、商業(yè)銀行授信監(jiān)察問題的提出。
自從我國建立現(xiàn)代企業(yè)制度以來,國家有關(guān)部門不斷構(gòu)建并完善對國有企業(yè)的監(jiān)督機(jī)制。早在1994年國務(wù)院就專門制定了《國有企業(yè)財產(chǎn)監(jiān)督管理?xiàng)l例》;國務(wù)院又出臺了《國務(wù)院稽查特派員條例》;而發(fā)布的《國有企業(yè)監(jiān)事會暫行條例》將稽查特派員制度演進(jìn)為國有企業(yè)監(jiān)事會制度;國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會又公布了《中央企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計管理暫行辦法》,提出建立定期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計制度。總而言之,國家非常重視對國有資產(chǎn)的監(jiān)管。
近年來,一些中央企業(yè)開展效能監(jiān)察工作取得了明顯成效,也積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn),有力地促進(jìn)了企業(yè)加強(qiáng)和改善管理,推進(jìn)了企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作。為進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范中央企業(yè)效能監(jiān)察工作,20國資委辦公廳發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)效能監(jiān)察工作的意見》(國資廳發(fā)紀(jì)委[]12號)指出,企業(yè)效能監(jiān)察是企業(yè)內(nèi)部綜合性的監(jiān)督,是推進(jìn)企業(yè)強(qiáng)化管理的重要手段,也是企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察工作融入企業(yè)管理和服從服務(wù)于企業(yè)改革發(fā)展大局,實(shí)現(xiàn)國有資本保值增值的有效途徑。企業(yè)效能監(jiān)察作為一種特殊的管理和監(jiān)督形式,愈來愈受到各企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層的高度重視,在企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營和管理工作中越來越顯示出獨(dú)有的魅力,成為國有企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營和管理工作中一項(xiàng)重要工作。
二、商業(yè)銀行企業(yè)經(jīng)營的特殊性。
金融是經(jīng)濟(jì)的命脈。1991年鄧小平同志在滬視察時曾經(jīng)講過:“金融很重要,是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融搞好了,一著棋活,全盤皆活?!苯?jīng)濟(jì)決定金融,但是,金融在服務(wù)于經(jīng)濟(jì)的過程中,又反作用于經(jīng)濟(jì)。一個國家的金融是否安全,直接關(guān)系到該國的經(jīng)濟(jì)是否安全。即使從世界范圍來講,防范金融風(fēng)險的重要性,無論怎樣強(qiáng)調(diào)都不為過。對金融體系比較脆弱的我國而言,可以用江澤民同志在滬工作時關(guān)于消防工作的一句名言來概括防范金融風(fēng)險的重要性:隱患險于明火,防范勝于救災(zāi),責(zé)任重于泰山。
銀行在市場經(jīng)濟(jì)中具有獨(dú)特作用。銀行在資金需求者和資金富裕者之間調(diào)劑余缺,是貨幣的管理者,擔(dān)當(dāng)借貸雙方的中介。存款人將錢借給銀行以賺取利息;而銀行將存款人的錢貸給需要額外資金的借款人,保留貸款利息予存款利息的差額,來支付經(jīng)營開支并為股東贏得回報。存款人向銀行提供資金,銀行通過信貸或經(jīng)營有價證券管理這些資金的投資,為存款人管理風(fēng)險。股東向銀行提供資本,如果銀行過于冒險出現(xiàn)失誤,股東就要以其股本來消化損失。如果股東投入的資本不足以彌補(bǔ)管理層的失誤,銀行就會倒閉,股東和存款人都要遭受全部或部分損失。
商業(yè)銀行是典型的高負(fù)債經(jīng)營行業(yè)。按照國際上的通行標(biāo)準(zhǔn),健康的工商企業(yè)自由資本比率一般不會低于40%――50%。而商業(yè)銀行的資本金占總資產(chǎn)的比重很小,《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定,資本充足率不得低于8%?!渡虡I(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%,核心資本充足率不得低于4%??梢姡y行所用的錢是別人的。銀行業(yè)高度依賴負(fù)債即客戶存款來經(jīng)營的特點(diǎn),自有資本少,一旦遭受損失,容易導(dǎo)致流動性不足的風(fēng)險,就可能發(fā)生償債危機(jī)。如果由于銀行倒閉,存款人和股東遭受全部或大部分損失,那他們購買商品和服務(wù)以及向其他企業(yè)投資的錢就少了。如果許多銀行同時倒閉,就可能破壞整個經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。
商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)。大部分行業(yè)規(guī)避風(fēng)險,他們設(shè)法將金融風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他商業(yè)機(jī)構(gòu),從而集中精力進(jìn)行它們自己產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售。但是,金融機(jī)構(gòu)為了獲得成功必須尋找風(fēng)險。在它們幾乎所有的業(yè)務(wù)中,如果有能力分別低價和高價的風(fēng)險,它們就能獲得成功。如果它們逃避風(fēng)險,那么它們就不再是金融機(jī)構(gòu)而逐漸消亡。如果風(fēng)險過大就用股東的錢填補(bǔ)損失。國外有人形象所言“將資本投入銀行就像把一桶啤酒給了一個醉鬼。你知道這意味著什么,但是你卻無法知道他爛醉如泥之后會撞向哪堵墻。”商業(yè)銀行作為主要的金融行業(yè),是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)。商業(yè)銀行的風(fēng)險主要分為信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險。信用風(fēng)險是指銀行的借款人不履行債務(wù)或投資交易對手不做交割等情況導(dǎo)致本行遭受經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。操作風(fēng)險是指銀行在日常經(jīng)營中因各種人為的失誤、欺詐引起的遭受損失的可能性??刂撇僮黠L(fēng)險需要有嚴(yán)格的制度體系來保證。銀行最大的操作風(fēng)險就在于內(nèi)控及治理機(jī)制的失效。操作風(fēng)險的其他方面還表現(xiàn)在內(nèi)部程序、信息系統(tǒng)的不完善或失誤,或外部事件造成銀行直接或間接經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。市場風(fēng)險是指由于市場價格的變動變動,銀行資金面臨遭受損失的風(fēng)險。
三、加強(qiáng)商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)監(jiān)管的必要性。
商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況一再表明,信用風(fēng)險和市場風(fēng)險往往通過操作風(fēng)險而發(fā)生。因此,如何防范操作風(fēng)險就成為銀行的關(guān)鍵。為此,銀行大都通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制,實(shí)行前臺、中臺、后臺分離和扁平化管理,明晰各業(yè)務(wù)單位的崗位職責(zé),以防范各種風(fēng)險,特別是操作風(fēng)險。
授信(如貸款)、受信(如存款)、代理(如結(jié)算)是商業(yè)銀行的三大主要業(yè)務(wù)。其中,授信業(yè)務(wù)或者稱為信貸業(yè)務(wù),是指銀行從事的本外幣綜合授信、專項(xiàng)授信、貸款、拆借、透支、保理、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、開立信用證、出具保函、接受擔(dān)?;蚍磽?dān)保、貸款承諾等,是商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。授信業(yè)務(wù)要求本行對借款人的信用水平做出判斷,但因?yàn)樾畔⒉粚ΨQ等情況的影響,這些判斷并非完全準(zhǔn)確,而且借款人的信用水平也可能在借款后會因各種原因而發(fā)生變化。商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險,就是銀行的主要風(fēng)險?,F(xiàn)在,擺在我國所有商業(yè)銀行面前最大的風(fēng)險就是“烈火燒不盡,歪風(fēng)吹又生”的信貸不良資產(chǎn)。正如上海商業(yè)儲蓄銀行創(chuàng)始人陳光甫曾言“商業(yè)銀行最大之困難即為放款,呆帳為銀行之所最忌?!惫P者深切體會到人類抗擊非典的戰(zhàn)役是短暫的,而抗擊信貸不良資產(chǎn)的戰(zhàn)爭是永恒的。
近年來,我國商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)暴露出來的一些支付風(fēng)險、重大違法違規(guī)案件和系列企業(yè)大額不良貸款案件,反映了我國金融體制和運(yùn)行機(jī)制尚不健全,特別是金融機(jī)構(gòu)缺乏有效的內(nèi)在約束機(jī)制。2004年國家審計署開展的“審計風(fēng)暴”席卷全國,已經(jīng)查處的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)違規(guī)問題,觸目驚心。觀察一下,近幾年發(fā)生的重大腐敗案件,很多與金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)牽連。為什么?因?yàn)榻鹑谑袌?,就是第一?zhàn)場。如果腐敗分子要獲得錢,而且又要具有合法外衣的話,可以說,最近的路徑就是向銀行“貸款”。經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為,人有天然的趨利動機(jī),而且個體的行為差距很大。難怪案發(fā)以后,有些“敗家賊、國家敗類”還請求領(lǐng)導(dǎo)再給他一個機(jī)會。我們應(yīng)當(dāng)建立起一套使信貸崗位的人員“不想犯、不敢犯、不能犯”的監(jiān)管機(jī)制。沒有科學(xué)的制約機(jī)制和制度,必然害死商業(yè)銀行的信貸人員,特別是領(lǐng)導(dǎo)干部。法院在近年審理的大量金融詐騙案件中發(fā)現(xiàn),缺乏有效內(nèi)控機(jī)制是金融犯罪大量發(fā)生的重要原因。
四、商業(yè)銀行現(xiàn)行授信業(yè)務(wù)監(jiān)管存在的問題。
大多數(shù)人可能認(rèn)為,我國的商業(yè)銀行已經(jīng)受到有國家關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管了,內(nèi)部也建立了一系列機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理,還談什么授信監(jiān)察呢?讓我們觀察一下商業(yè)銀行現(xiàn)行授信業(yè)務(wù)監(jiān)管存在的問題。
行業(yè)監(jiān)管情況。我國不僅頒布了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,而且還成立了專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)――中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會?!躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(即中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作,對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管,依法對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。這里的問題是,銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有無足夠的監(jiān)管力量,事實(shí)證明難度很大,銀監(jiān)會也提出了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念??梢哉f,銀監(jiān)會的監(jiān)管對象主要商業(yè)銀行的法人,其力度再大,也是外部的、非全面的、有一定限度的,很難對商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其信貸人員進(jìn)行深入、持久的監(jiān)督檢查。
信貸管理情況。商業(yè)銀行授信風(fēng)險管理部門的主要職責(zé)是:實(shí)行統(tǒng)一授信管理,健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系,完善授信決策與審批機(jī)制,防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶風(fēng)險的高度集中,防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款,防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險領(lǐng)域和用于違法活動。一般情況下,商業(yè)銀行的信貸管理部也進(jìn)行信貸檢查或風(fēng)險監(jiān)控檢查,但是存在著人員不足、顧及營銷、威懾力不夠等問題。
稽核監(jiān)督情況。商業(yè)銀行稽核監(jiān)督機(jī)構(gòu)稽核監(jiān)督的主要內(nèi)容是:各項(xiàng)資產(chǎn);各項(xiàng)負(fù)債;所有者權(quán)益;中間業(yè)務(wù);資金清算、結(jié)算業(yè)務(wù);其他業(yè)務(wù);計算機(jī)信息系統(tǒng)管理;風(fēng)險及內(nèi)控管理;經(jīng)營效益;其他應(yīng)予稽核監(jiān)督的事項(xiàng)。商業(yè)銀行的稽核監(jiān)督是全面的、獨(dú)立的、有時也相當(dāng)深入。但是,筆者感到,稽核監(jiān)督往往事后多、事前少,重經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計,輕具體違規(guī)行為監(jiān)控。當(dāng)然,這種情況是由稽核監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職責(zé)決定的。
監(jiān)事會監(jiān)管情況。《中華人民共和國公司法》規(guī)定,監(jiān)事會行使下列職權(quán):檢查公司的財務(wù);對董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督;當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時,要求董事和經(jīng)理予以糾正;提議召開臨時股東大會;公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。《股份制商業(yè)銀行法人治理辦法》規(guī)定,監(jiān)事會是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),對股東大會負(fù)責(zé),行使下列職權(quán):監(jiān)督董事會、高級管理層履行職責(zé)的情況;監(jiān)督董事、董事長及高級管理層成員的盡職情況;要求董事、董事長及高級管理層成員糾正其損害銀行利益的行為;對董事和高級管理層成員進(jìn)行離任審計;檢查、監(jiān)督商業(yè)銀行的財務(wù)活動;對商業(yè)銀行的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計并指導(dǎo)商業(yè)銀行內(nèi)部稽核部門的工作;對董事、董事長及高級管理層成員進(jìn)行質(zhì)詢;其他法律、法規(guī)、規(guī)章及商業(yè)銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會行使的職權(quán)?!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定,監(jiān)事會在實(shí)施財務(wù)監(jiān)督的同時,負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督,要求董事會、管理層糾正損害銀行利益的行為??梢姡虡I(yè)銀行的監(jiān)事會主要是從公司治理結(jié)構(gòu)層面上對董事會和經(jīng)營層進(jìn)行監(jiān)督,無法做到對商業(yè)銀行信貸違規(guī)行為的日常監(jiān)管。
法務(wù)機(jī)構(gòu)管理情況。法律事務(wù)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé):歸口管理、組織、協(xié)調(diào)全行的法律事務(wù)工作;提出或匯總、整理我行對金融法律、法規(guī)、規(guī)章及其解釋草案征求意見稿的修改意見;參與起草、制定、審查我行各項(xiàng)規(guī)章制度和規(guī)范性文件;會同有關(guān)部室開展法制宣傳和普法教育;為我行重大業(yè)務(wù)活動和經(jīng)營決策提供法律意見;協(xié)助有關(guān)部室檢查、監(jiān)督法律、法規(guī)、規(guī)章在我行的執(zhí)行情況;對銀行向外界提供的具有法律意義或者可能產(chǎn)生法律后果的證明、鑒定、公函、文件資料或涉及本行業(yè)務(wù)的解釋、解答等進(jìn)行審查;建立、管理銀行法律資料庫,解答全行各單位提出的法律咨詢;負(fù)責(zé)與總行銀外聘律師的聯(lián)系、溝通工作;根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)和所屬各單位的委托,代理各類案件的訴訟和非訴訟活動;研究有關(guān)金融法律、法規(guī)、規(guī)章,調(diào)研全行的法律問題,及時向行領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部室提供法制信息;完成行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他法律事務(wù)??梢姡y行法律事務(wù)機(jī)構(gòu)沒有積極主動對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理的職責(zé)。
紀(jì)檢監(jiān)察情況?!吨腥A人民共和國行政監(jiān)察法》規(guī)定,監(jiān)察機(jī)關(guān)的職能是依法對國家行政機(jī)關(guān)、國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員實(shí)施監(jiān)察。紀(jì)檢監(jiān)察部門職責(zé):督促、檢查各級黨組織、黨員和監(jiān)察對象貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策、決議,遵守黨章、黨紀(jì)、黨規(guī)及國家法律、法規(guī)、政策、決定及本行規(guī)章制度等情況;對各基層單位黨組織、黨員、監(jiān)察對象進(jìn)行黨性、黨風(fēng)及遵紀(jì)守法、廉潔奉公等方面的教育,增強(qiáng)拒腐防變的能力;負(fù)責(zé)調(diào)查、處理各基層單位黨組織、黨員和監(jiān)察對象違紀(jì)案件,并按職權(quán)范圍,提出對其中的黨員、監(jiān)察對象進(jìn)行處分或改變處分的意見;參與對黨員和監(jiān)察對象的考核評議及黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)劃、內(nèi)部監(jiān)督管理方面的規(guī)章制度的制定,督促、檢查黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)情況;受理對有關(guān)黨組織、黨員和監(jiān)察對象在黨紀(jì)黨風(fēng)、政紀(jì)政風(fēng)等方面問題的檢舉、控告、申訴、建議、反映等;檢監(jiān)察部門及各管理部紀(jì)檢監(jiān)察組織應(yīng)按權(quán)限受理涉及自身監(jiān)督對象的來信來訪;保護(hù)黨組織、黨員和監(jiān)察對象按法律、黨章規(guī)定和銀行有關(guān)制度規(guī)定享有的權(quán)力和其他合法權(quán)益,支持黨組織、黨員和監(jiān)察對象同違法亂紀(jì)行為和不正之風(fēng)進(jìn)行斗爭;根據(jù)紀(jì)委的部署和要求,領(lǐng)導(dǎo)下級黨組織的紀(jì)檢監(jiān)察部門或組織以及專、兼職紀(jì)檢監(jiān)察干部開展工作。對紀(jì)檢監(jiān)察干部進(jìn)行政治、業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷提高紀(jì)檢監(jiān)察隊伍的整體素質(zhì)。
綜上所述,雖然銀行內(nèi)部有許多機(jī)構(gòu)直接或間接的進(jìn)行信貸管理,但是總感到?jīng)]有形成合力,銀行信貸業(yè)務(wù)中存在的有章不循、違章不糾問題,相當(dāng)嚴(yán)重。2004年8月18日,國務(wù)院總理溫家寶主持召開國務(wù)院常務(wù)會議,研究部署進(jìn)一步做好當(dāng)前金融工作時強(qiáng)調(diào):繼續(xù)加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管;金融監(jiān)管部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作,突出監(jiān)管重點(diǎn),著重加強(qiáng)對市場準(zhǔn)入、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、重要金融業(yè)務(wù)和高級管理人員的監(jiān)管;抓緊修訂、完善金融監(jiān)管法規(guī)制度。這說明我國最高行政領(lǐng)導(dǎo)層已經(jīng)認(rèn)識到加強(qiáng)金融監(jiān)管的必要性并正在著手改進(jìn)金融監(jiān)管方式。
最近,銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)也指出:目前,仍有一些商業(yè)銀行還未真正建立起保障政策法規(guī)實(shí)施的意識和長效機(jī)制,未很好落實(shí)貸款“三查”制度,并希望各家商業(yè)銀行結(jié)合自身的特點(diǎn)和實(shí)際情況,對經(jīng)營管理和相關(guān)組織架構(gòu)予以必要的調(diào)整,盡快建立獨(dú)立的合規(guī)(compliance)崗位或部門,培育合規(guī)文化,降低違規(guī)機(jī)率,以適應(yīng)銀行業(yè)不斷變化的形勢和日益激烈的競爭。結(jié)合我國多家商業(yè)銀行已經(jīng)建立健全的集中審批貸款(貸款審批中心)和集中放款(放款中心)情況,筆者認(rèn)為,商業(yè)銀行完全可以探索并逐步建立健全集中授信監(jiān)察(授信監(jiān)察中心)制度。
在企業(yè)界,效能監(jiān)察工作被稱為企業(yè)管理的再管理。商業(yè)銀行完全可以借鑒其成功經(jīng)驗(yàn)。滬上商業(yè)銀行有的還制定了《效能監(jiān)察暫行規(guī)定》。為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全內(nèi)部控制,防范金融風(fēng)險,保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行,未雨綢繆,真正能夠從源頭上預(yù)防和化解信貸風(fēng)險。筆者認(rèn)為,商業(yè)銀行必須整合紀(jì)檢監(jiān)察、稽核監(jiān)督、信貸管理、風(fēng)險管理、法律事務(wù)等、人事管理等相關(guān)部門的人力資源,成立商業(yè)銀行授信監(jiān)察部門,專門負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)監(jiān)察工作,使這項(xiàng)工作逐步邁入經(jīng)?;⒁?guī)范化、專職化的軌道。授信監(jiān)察機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)和我行規(guī)章制度,明確監(jiān)察內(nèi)容、程序、方法,了解監(jiān)察對象的綜合情況,要對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控,實(shí)行全方位、全過程的監(jiān)督。
商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)監(jiān)察工作是一項(xiàng)綜合性很強(qiáng)、技術(shù)難度大的工作,它不僅覆蓋的內(nèi)容廣,而且涉及的部門多。要積極協(xié)調(diào)單位和部門間的關(guān)系,形成合力,為效能監(jiān)察工作的順利開展創(chuàng)造良好的工作環(huán)境。因此,要使效能監(jiān)察工作順利開展,需要黨政領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,充分發(fā)揮各部門協(xié)同工作的精神。當(dāng)然必須建立培訓(xùn)學(xué)習(xí)制度、監(jiān)察規(guī)程制度、監(jiān)督檢查制度、監(jiān)察內(nèi)容、詢問訪談制度、案件處理制度、列席會議制度、保守秘密制度等一系列工作制度。監(jiān)察人員必須業(yè)務(wù)熟練、遵紀(jì)守法,忠于職守,秉公執(zhí)法,清正廉潔。
六、銀行授信監(jiān)察的主要內(nèi)容。
為嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)銀行行信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度,制止信貸業(yè)務(wù)中存在的有章不循、違章不糾問題,維護(hù)商業(yè)銀行行正常的信貸經(jīng)營管理秩序,保障銀行行信貸資產(chǎn)安全,促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》、《企業(yè)職工獎懲條例》、《貸款通則》和《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》等國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)實(shí)際情況,筆者認(rèn)為,下列信貸違規(guī)行為是目前商業(yè)銀行授信監(jiān)察的主要內(nèi)容:
(一)利用信貸職務(wù)違規(guī)行為:利用信貸職務(wù)上的便利,挪用、侵占本行信貸資金或者借款人資金的;與借款人合謀,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取銀行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的;內(nèi)外勾結(jié),騙取本行信貸資金的;違反規(guī)定,在辦理信貸業(yè)務(wù)中收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi),歸個人所有的;利用信貸職務(wù)上的便利,索取、收受他人財物,或謀取其他財產(chǎn)或利益的。
(二)賬外經(jīng)營行為:辦理信貸業(yè)務(wù)不按照會計制度記賬登記的;辦理信貸業(yè)務(wù)不在會計報表中反映的;將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理的;以牟利為目的,吸收客戶資金不入賬用于非法拆借、發(fā)放貸款的。
(三)違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管行為:拒絕接受、不予配合、故意逃避銀行監(jiān)管、審計、稽核、盡職調(diào)查等機(jī)構(gòu)或人員依法開展的監(jiān)督、檢查、監(jiān)測和調(diào)查工作或提供虛假信息的;未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可,將借款合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓給非金融企業(yè)的;不按規(guī)定向總行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門填報各種貸款報表的;未經(jīng)總行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或備案,擅自經(jīng)營新型信貸業(yè)務(wù)的;對銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管工作中指出的問題沒有認(rèn)真整改的。
(四)違反信貸登記咨詢系統(tǒng)行為:遺失借款人貸款卡的;查驗(yàn)借款人貸款卡超過規(guī)定時間的;錯誤登記上報或?qū)﹀e誤登記上報內(nèi)容未及時修改的;未及時登記上報有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息的;漏登或?qū)β┑莾?nèi)容未及時補(bǔ)登并上報的;未按規(guī)定對系統(tǒng)進(jìn)行安檢維護(hù)管理的;登記、上報虛假數(shù)據(jù)信息的;擅自修改登記信息的;未經(jīng)中國人民銀行授權(quán),擅自擴(kuò)大變動查詢范圍的;向第三方泄漏借款人資信情況的;給無貸款卡、已注銷貸款卡或持無效貸款卡的借款人辦理信貸業(yè)務(wù)的。
(五)違反信貸授權(quán)規(guī)定行為:未取得信貸業(yè)務(wù)上崗證書而獨(dú)立從事信貸業(yè)務(wù)的;勞務(wù)工從事信貸業(yè)務(wù)的;違反信貸工作崗位責(zé)任制的;無權(quán)分支機(jī)構(gòu)擅自發(fā)放貸款的;超權(quán)限辦理或?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的;化整為零辦理信貸業(yè)務(wù),規(guī)避信貸審批權(quán)限的。
(六)違反統(tǒng)一授信規(guī)定行為:擅自對外公開最高授信額度的;未核定最高授信額度直接辦理信貸業(yè)務(wù)的;未按規(guī)定進(jìn)行超授信額度認(rèn)定辦理信貸業(yè)務(wù)的;故意提供受信人的虛假資料,或故意隱瞞受信人的重要信息,提高最高授信額度的;明知受信人的經(jīng)營、財務(wù)、信用、人事等情況發(fā)生了對本行明顯不利的重大變化,未按規(guī)定對最高授信額度進(jìn)行調(diào)整,辦理信貸業(yè)務(wù)的;擅自調(diào)整、破壞授信管理系統(tǒng)的;未按授信協(xié)議約定的業(yè)務(wù)品種辦理信貸業(yè)務(wù)的。
(七)信貸信息系統(tǒng)違規(guī)行為:不按規(guī)定通過總行信貸管理信息系統(tǒng)辦理信貸業(yè)務(wù)的;故意錯誤輸入借款人重要信息的;擅自修改已經(jīng)輸入的正確信貸信息的;未打印出有效“放款核準(zhǔn)單”或“特殊放款核準(zhǔn)單”就辦理信貸業(yè)務(wù)的;偽造、修改“放款核準(zhǔn)單”或“特殊放款核準(zhǔn)單”的。
(八)違反借款人條件行為:對明知有嚴(yán)重違法經(jīng)營行為、吊銷營業(yè)執(zhí)照、未通過工商稅務(wù)年檢的借款人發(fā)放貸款的;對在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改革等體制變更過程中,未清償原有貸款債務(wù)、未落實(shí)原有貸款債務(wù)或未落實(shí)擔(dān)保措施的借款人發(fā)放貸款的;對不具備基本貸款條件和要求的借款人發(fā)放貸款的;對資信不好,不能確定償還貸款的借款人發(fā)放信用貸款的;對經(jīng)營期限已經(jīng)到期、即將到期的借款人發(fā)放貸款,或借款(擔(dān)保)期限超過經(jīng)營期限的。
(九)貸前調(diào)查違規(guī)行為:未按規(guī)定對借款人的信用等級以及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查的;未能發(fā)現(xiàn)借款人財務(wù)會計報告等資料中存在的明顯缺陷的;故意接受借款人提供的虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會計報告等資料,或故意隱瞞其他真實(shí)情況的;故意與借款人或擔(dān)保人串通,幫助客戶編造虛假財務(wù)會計報告等資料的;故意提高借款人的信用評估等級的;進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大疏漏的;沒有在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)借款人貸款申請,并且造成不良影響的;未對客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的;故意提供虛假貸審資料、故意隱瞞重要信息、評估材料嚴(yán)重失實(shí),致使貸款審批機(jī)構(gòu)做出錯誤審批結(jié)論的。
(十)審查審批貸款違規(guī)行為:違反審貸分離制度,審查審批貸款的;違反貸款審查審批機(jī)構(gòu)工作程序,逆程序(先發(fā)放貸款后審查審批)或變相逆程序(資料形式是先審后貸,實(shí)際操作是先貸后審)審查審批信貸業(yè)務(wù)的;違反分級審批制度,無權(quán)、越權(quán)、繞權(quán)限、變相越權(quán)審查審批貸款的;明知借款人主體不實(shí)而批準(zhǔn)發(fā)放貸款或擔(dān)保人無擔(dān)保資格仍同意接受其擔(dān)保的;發(fā)現(xiàn)借款人提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會計報告等資料而沒有指出的;徇私舞弊,對具有明顯不符合貸款條件的貸款予以同意、批準(zhǔn)的;指使、授意、誘騙、誤導(dǎo)、串通、脅迫其他審批人員,對貸款做出同意或不同意審查審批意見的;對借款人及擔(dān)保人資格審查不嚴(yán),致使主合同或擔(dān)保合同無效的;未根據(jù)審查結(jié)果,提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的;審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報告和評估報告的;審批發(fā)放需經(jīng)貸審會審議而未審議、或貸審會審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的;未制作貸審會記錄或虛構(gòu)、擅自修改貸審會記錄的;違反規(guī)定泄漏貸審會審議事項(xiàng)的;對其他單位或者個人強(qiáng)令發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕的。
(十一)貸款擔(dān)保違規(guī)行為:未按規(guī)定調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物、保證人代償能力等情況的;接受不具有合法資格的保證人保證或未按規(guī)定辦理保證核保手續(xù)的;抵押物不合法、未辦妥抵押登記手續(xù)、尚未取得抵押權(quán)利證明的;質(zhì)押物不合法、未辦妥質(zhì)押財產(chǎn)(質(zhì)物和權(quán)利憑證)的移交、交付、登記、記載、備案等手續(xù)、未妥善保管質(zhì)押財產(chǎn)的;采取其他貸款擔(dān)保,未依法或依照國際慣例辦妥相應(yīng)擔(dān)保手續(xù)的;未將保證金納入專戶管理、挪用保證金、提前轉(zhuǎn)出保證金的;發(fā)放貸款時預(yù)扣保證金、發(fā)放貸款作為各類保證金或用作存單質(zhì)押擔(dān)保的存款的;未按照規(guī)定對擔(dān)保物進(jìn)行貸后檢查的;擅自減少抵質(zhì)押物或弱化、放棄貸款擔(dān)保措施的。
(十二)簽訂信貸合同違規(guī)行為:使用錯誤的或未經(jīng)總行有關(guān)部室認(rèn)可的信貸合同文本的;錯填、漏填、使用修正液涂改借款合同或擔(dān)保合同要素的;借款實(shí)際用途為“借新還舊”,而故意寫成“流動資金”或“購買原材料”等其他用途的;擅自修改格式合同條款,致使借款人或擔(dān)保人免責(zé)或減輕責(zé)任的;擅自變更上級貸審機(jī)構(gòu)審批貸款的'重要事項(xiàng)的。
(十三)信貸合同印章違規(guī)行為:擅自刻制信貸合同專用章、校正章的;偽造信貸合同專用章、校正章的;使用擅自刻制或偽造信貸合同專用章、校正章的;丟失保管的信貸合同專用章、校正章的;在信貸合同專用章、校正章丟失后,隱瞞不報自行刻章的;用各種方式修補(bǔ)或涂改信貸合同印章印文的;在空白信貸合同上蓋章的;除總行另有規(guī)定外,擅自出具銀行保函并蓋信貸合同專用章的;違反信貸合同專用章的用途加蓋印章的;保管人員變更未及時辦理信貸合同專用章交接手續(xù),或丟失《印章頒發(fā)憑證》和“掌管使用記錄”的。
(十四)利率利息費(fèi)用違規(guī)行為:預(yù)先在本金中扣除借款利息的;違反規(guī)定,擅自提高或者降低貸款利率的;未按借款合同約定和有關(guān)計息規(guī)定計收貸款利息的;違反國家規(guī)定,辦理貸款停息、減息、緩息和免息的;在規(guī)定的利息、承諾費(fèi)和其他合理費(fèi)用之外收取其他費(fèi)用的;采用降低貸款利率、給予其他利益等不正當(dāng)手段,爭取行內(nèi)其他支行借款客戶,造成不良影響的。
(十五)信貸資金用途違規(guī)行為:明知或應(yīng)知借款用于股市、期貨交易而發(fā)放貸款的;明知或應(yīng)知借款用于企業(yè)驗(yàn)資而發(fā)放貸款的;明知或應(yīng)知借款用于向金融機(jī)構(gòu)投資而發(fā)放貸款的;違反國家規(guī)定,為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)保的;違反國家規(guī)定,用信貸資金從事信托投資、股票業(yè)務(wù)、非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、期貨、實(shí)業(yè)等投資活動的。
(十六)發(fā)放貸款違規(guī)行為:不與借款人簽訂有效借款合同就發(fā)放貸款的;對未具備提款先決條件的借款人發(fā)放貸款的;未按照總行貸款審批機(jī)構(gòu)要求辦妥必須手續(xù)又未說明情況擅自發(fā)放貸款的;偽造、修改貸審機(jī)構(gòu)貸款審批書發(fā)放貸款的;沒有正當(dāng)理由或故意刁難借款人,未按照約定的日期、數(shù)額提供借款的。
(十七)展期借新還舊違規(guī)行為:貸款展期違反監(jiān)管部門期限等規(guī)定的;貸款展期未取得擔(dān)保人書面同意的;未取得合法有效的抵質(zhì)押權(quán)利證明,就辦理借新還舊手續(xù)的;對明顯不具備展期或借新還舊條件的貸款辦理展期或借新還舊的;應(yīng)當(dāng)報批而未經(jīng)審批就辦理貸款展期或借新還舊手續(xù)的。
(十八)信貸合同時效違規(guī)行為:向人民法院(或仲裁機(jī)構(gòu))請求保護(hù)信貸權(quán)利超過訴訟時效的;要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任超過保證合同約定的保證期間的;行使抵質(zhì)押權(quán)等擔(dān)保物權(quán)超過借款合同訴訟時效期滿后兩年的;向人民法院申請執(zhí)行超過申請執(zhí)行期限(雙方或者一方當(dāng)事人是公民的為一年,雙方是法人或者其他組織的是六個月)的。
(十九)貸后檢查違規(guī)行為:未對借款人履行借款合同情況及借款人的經(jīng)營情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查的;未對貸款用途情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控的;未能發(fā)現(xiàn)借款人財務(wù)會計報告等資料中的關(guān)鍵數(shù)據(jù)發(fā)生不利于貸款人的重大變化的;未發(fā)現(xiàn)借款人或擔(dān)保人已經(jīng)喪失主體資格的;未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制致使主債權(quán)懸空的;對貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的借款人或擔(dān)保人的違規(guī)行為或經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化情況未予指出并采取相應(yīng)措施的;發(fā)現(xiàn)借款人有逃廢債等危及本行貸款資產(chǎn)安全的問題,既不報告又不采取有效措施的;無書面貸后檢查報告,或貸后檢查報告的內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的;對信貸會計后督部門提出的能夠補(bǔ)正的信貸業(yè)務(wù)問題拒不辦理的;借款人發(fā)生重大變化和突發(fā)事件時,未及時實(shí)地調(diào)查的;未根據(jù)信貸風(fēng)險預(yù)警信號及時采取必要保全措施,造成信貸風(fēng)險或資產(chǎn)損失的。
(二十)貸款分類違規(guī)行為:未按貸款五級分類的核心定義客觀評價貸款質(zhì)量,故意低估貸款風(fēng)險的;故意輸入不正確的或虛假的財務(wù)報表等分類信息,用于貸款風(fēng)險測評的;對非財務(wù)因素方面的風(fēng)險高低、抵質(zhì)押物變現(xiàn)能力等貸款風(fēng)險評級的關(guān)鍵指標(biāo)的判斷明顯失真,故意低估貸款風(fēng)險的;沒有充足依據(jù),人為調(diào)高電腦分類結(jié)果,故意低估貸款風(fēng)險的;連續(xù)兩個季度的風(fēng)險評級結(jié)果相差兩個級別以上的;向上級貸款風(fēng)險分類認(rèn)定部門申請上調(diào)電腦分類結(jié)果,但提供的理由和依據(jù)不實(shí),導(dǎo)致不當(dāng)上調(diào)的;未履行必要的最終集體經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定程序,一味接受電腦認(rèn)定結(jié)果的。
(二十一)貸款回收違規(guī)行為:在貸款到期前,不按規(guī)定向借款人發(fā)送還本付息通知單的;在貸款到期后,不按規(guī)定向借款人及擔(dān)保人發(fā)送催收逾期貸款通知單,也不依法采取其他收貸措施的;信貸人員擅自接受借款人、擔(dān)保人或其他客戶現(xiàn)金等代為還貸或解繳現(xiàn)金的;擅自豁免貸款、擅自放棄貸款權(quán)利的;發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的;已發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號,未及時采取措施回收貸款和處置擔(dān)保物致使信貸債權(quán)懸空的;集體或個人私分、挪用、占有、調(diào)換因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的抵質(zhì)押財產(chǎn)或者所得收益的;辦理借新還舊貸款過程中,因失職導(dǎo)致原貸款抵質(zhì)押權(quán)等擔(dān)保權(quán)利滅失的。
(二十三)處理訴訟案件違規(guī)行為:未經(jīng)審核擅自對借款人或擔(dān)保人提起訴訟的;在訴訟案件中擅自處分貸款權(quán)利、訴訟權(quán)利的;嚴(yán)重失職導(dǎo)致應(yīng)勝訴的訴訟案件敗訴,或?qū)е聞僭V后無法執(zhí)行的;在借款人或擔(dān)保人破產(chǎn)時,未在法律規(guī)定的期限內(nèi)申報債權(quán)并及時通知擔(dān)保人,導(dǎo)致債權(quán)或擔(dān)保權(quán)滅失,或?qū)⒕哂袃?yōu)先受償權(quán)的特別債權(quán),申報為普通債權(quán)的。
(二十四)化解風(fēng)險貸款違規(guī)行為:擅自發(fā)放打撈貸款的;因失職造成信貸債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的;“新人不理舊事”,造成貸款損失增加的;將追回的貸款隱匿或設(shè)立“小金庫”的。
(二十五)抵債資產(chǎn)管理違規(guī)行為:未經(jīng)總行主管部門批準(zhǔn),未按規(guī)定程序評估,擅自以物抵債的;因未認(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的;未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無償出借的;接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中,失職、弄虛作假或徇私舞弊的;未按總行規(guī)定程序?qū)徟?,擅自處置抵債資產(chǎn),造成經(jīng)濟(jì)損失的。
(二十六)核銷貸款違規(guī)行為:徇私舞弊,故意制造“貸款呆帳”,核銷貸款的;違反規(guī)定核銷貸款呆帳和利息壞帳的;在申報核銷材料中,故意隱瞞重要信息或填寫虛假資料或編造虛假情節(jié)的;核銷工作中泄漏核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的;核銷后收回呆帳貸款,未按規(guī)定進(jìn)行帳務(wù)處理的。
(二十七)信貸檔案違規(guī)行為:信貸檔案資料不全的;遺失信貸業(yè)務(wù)檔案資料、信貸文件、重要憑證的;故意擅自銷毀、隱匿、篡改、拆換信貸業(yè)務(wù)資料、數(shù)據(jù)、憑證的;提前銷毀信貸業(yè)務(wù)檔案資料的;保管不善,使信貸業(yè)務(wù)檔案資料受損影響使用效果的;發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時報告,或未及時追查、修補(bǔ)的;故意違法泄漏借款人的債務(wù)、財務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營情況的。
(二十八)關(guān)聯(lián)貸款違規(guī)行為:不按規(guī)定執(zhí)行關(guān)系人貸款或關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款信貸登記和查詢工作的;不按規(guī)定要求填制或確認(rèn)關(guān)系人貸款信息表或關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款信息表的;不按規(guī)定向信貸管理信息系統(tǒng)輸入關(guān)系人貸款信息或關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款信息的;不按規(guī)定上報關(guān)系人貸款信息或關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款信息、報表等資料,嚴(yán)重影響本行向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備工作的;對關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的;隱瞞實(shí)情,違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。明知存在關(guān)系人或關(guān)聯(lián)企業(yè)情況,違規(guī)發(fā)放貸款,給本行資產(chǎn)造成重大損失的;發(fā)現(xiàn)關(guān)系人貸款和關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款發(fā)生或很可能發(fā)生危及本行信貸資產(chǎn)的重大情況或事項(xiàng),故意隱瞞不報,也不及時采取必要的風(fēng)險控制或保全措施的。
(二十九)異地貸款違規(guī)行為:未經(jīng)總行審批或越權(quán)辦理異地貸款業(yè)務(wù)的;未經(jīng)總行貸款審批機(jī)構(gòu)審核接受異地貸款擔(dān)保的;違反規(guī)定,發(fā)放異地房地產(chǎn)貸款或?qū)⒈镜胤康禺a(chǎn)貸款故意用于異地的房地產(chǎn)項(xiàng)目的;未經(jīng)批準(zhǔn),擅自發(fā)放異地信用貸款的;不按規(guī)定執(zhí)行異地貸款信貸登記和查詢工作的;不按規(guī)定要求向總行信貸管理信息系統(tǒng)輸入異地貸款信息,或上報異地貸款業(yè)務(wù)報表等資料,嚴(yán)重影響總行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備工作的。
(三十)外匯貸款違規(guī)行為:未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),對自然人發(fā)放外幣貸款的;對違反國家外匯管理規(guī)定的借款人發(fā)放貸款的;未經(jīng)本行國際業(yè)務(wù)部門的專項(xiàng)審核確認(rèn),接受信用證、銀行保函等涉外擔(dān)保的;應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或備案的涉外信貸業(yè)務(wù)而未辦理相關(guān)手續(xù)的。
(三十一)項(xiàng)目貸款違規(guī)行為:對建設(shè)項(xiàng)目按國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的借款人發(fā)放貸款的;對生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許可的借款人發(fā)放貸款的;對生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止產(chǎn)品、項(xiàng)目的借款人發(fā)放貸款的;明知是項(xiàng)目貸款,卻按流動資金貸款等非項(xiàng)目貸款程序辦理的。
(三十二)票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)行為:對未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的;未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)、核實(shí)手續(xù)的;辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù),違反規(guī)定壓單、壓票、退票的;不嚴(yán)格執(zhí)行對票據(jù)真實(shí)性、合規(guī)性審查和承兌行為真實(shí)性調(diào)查等規(guī)定,接受假票、“克隆票”等,被拒絕付款的;對不符合本行要求的承兌銀行所簽發(fā)的承兌匯票辦理貼現(xiàn)的;未根據(jù)客戶信用等級或總行審批落實(shí)承兌保證金和其他擔(dān)保措施的;對違反規(guī)定的票據(jù),予以承兌、貼現(xiàn)或者提供保證的。
(三十三)資金拆借違規(guī)行為:拆借資金超過規(guī)定最高限額的;拆借資金超過規(guī)定最長期限的;對不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的;違反規(guī)定,在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的;占用聯(lián)行資金和人民銀行貸款進(jìn)行拆借的;()違反規(guī)定,用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資、購買有價證券、經(jīng)營或炒賣房地產(chǎn)及向企業(yè)投資參股的;以拆借名義給非金融機(jī)構(gòu)及個人融資和貸款的;違反規(guī)定,用拆入資金支持期貨交易的。
(三十四)表外業(yè)務(wù)違規(guī)行為:未經(jīng)總行書面批準(zhǔn),擅自開辦表外業(yè)務(wù)的;漏記或不及時登記表外業(yè)務(wù)會計核算科目的;違反規(guī)定,出具與事實(shí)不符的信用證、保函、銀行承兌匯票資信證明等金融票證的;擅自發(fā)放貸款用作表外業(yè)務(wù)項(xiàng)下付款或墊款的;未將表外業(yè)務(wù)項(xiàng)下的墊款納入逾期貸款管理的;違反規(guī)定對持卡人透支的。
(三十五)信貸報告違規(guī)行為:對銀行監(jiān)管等外部機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的信貸問題不及時報告總行的;本單位內(nèi)部發(fā)生重大信貸風(fēng)險事項(xiàng)不及時報告總行的;對定期向總行上報的數(shù)據(jù)、報表、材料,不及時或故意錯報的;不按總行職能部室要求上報營銷管理或風(fēng)險監(jiān)控資料的。
總之,商業(yè)銀行作為公共企業(yè)與其他企業(yè)一樣應(yīng)當(dāng)受到監(jiān)管;銀行的特殊性說明銀行更應(yīng)當(dāng)受到監(jiān)管;銀行監(jiān)管現(xiàn)狀表明銀行應(yīng)當(dāng)引進(jìn)更有效的監(jiān)管制度;商業(yè)銀行現(xiàn)行授信業(yè)務(wù)監(jiān)管存在的問題,說明進(jìn)一步建立健全商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)監(jiān)察制度很有必要;商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)監(jiān)察制度的具體模式可以探討;對商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)監(jiān)察的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng),重在防患于未然!亡羊補(bǔ)牢,固然有效。對于商業(yè)銀行信貸風(fēng)險而言,一兩的事前預(yù)防,勝過一磅的治療。可以說,信貸風(fēng)險,貴在防范。
工程監(jiān)理的制度篇七
3、會議由總監(jiān)監(jiān)理工程師主持召開。
二、會議參加人員
1、監(jiān)理項(xiàng)目部全體人員;
3、與本項(xiàng)目部建設(shè)有關(guān)且與建設(shè)單位有合同關(guān)系的施工單位項(xiàng)目負(fù)責(zé)人;
4、必要時各施工班組組長也得參加;
5、會議實(shí)行簽到記錄,不得代簽;
三、會議內(nèi)容
3、業(yè)主對施工單位、監(jiān)理單位的匯報做出客觀評述并提出要求;
5、施工單位、監(jiān)理單位提出具體制約工程計劃目標(biāo)完成存在的問題和需要
業(yè)主協(xié)調(diào)解決的問題;
7、對施工單位和監(jiān)理單位提出的問題進(jìn)行會議討論,業(yè)主拿出最后意見并形成會議紀(jì)要下發(fā)執(zhí)行(此紀(jì)要與合同具有同等法律效力)。
8、監(jiān)理例會由監(jiān)理項(xiàng)目部整理會議紀(jì)要,并于第二天下發(fā)各入會單位。
四、會議紀(jì)律
2、所有參加會議的人員不得遲到或早退,遲到或早退人員按每人每次100元處罰;
4、所有參加會議人員必須服從主持人的指揮和安排;
5、對客觀真實(shí)的紀(jì)要,各單位負(fù)責(zé)人不得在會議欄上拒簽和拒收會議紀(jì)要。
工程監(jiān)理的制度篇八
10、負(fù)責(zé)本專業(yè)的工程計量工作,審核工程計算的數(shù)據(jù)和原始憑證。
1、大學(xué)??萍耙陨蠈W(xué)歷,建筑、土木、工民建類、機(jī)電、給排水相關(guān)專業(yè);
3、能識圖并熟練掌握相關(guān)法律、法規(guī);
4、有較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)力和語言表達(dá)力;
5、熟悉并能制作工程監(jiān)理相關(guān)技術(shù)資料。
工程監(jiān)理的制度篇九
合同管理既是工程監(jiān)理的重要內(nèi)容,又是必不可少的控制手段。因此,需要加強(qiáng)對合同的管理工作。
依照《合同法》和其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)法規(guī),制定合同管理制度規(guī)定如下:
一、由專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)合同的簽訂、執(zhí)行和管理。
二、合同簽訂必須報主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意簽字、蓋公章后方可生效。
三、在合同簽訂過程中,條文清楚完整,明確雙方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。明確違約責(zé)任。本著平等互利,風(fēng)險共擔(dān)的原則雙方恪守合同。避免違約行為,盡最大可能消除不利影響實(shí)現(xiàn)合同預(yù)期目標(biāo)。
四、合同管理人員每月對施工合同的執(zhí)行情況檢查分析一次,并同時送到業(yè)主、施工單位。檢查結(jié)果在監(jiān)理月應(yīng)予以反應(yīng)。
五、 由于水利工程耗資大、施工周期長、施工條件多變,又具有不可逆轉(zhuǎn)的質(zhì)量特性,所以在施工階段強(qiáng)化合同措施,協(xié)調(diào)約束各方行為,是搞好監(jiān)理工作的基本途徑。因此應(yīng)完善合同咨詢、定期檢查和協(xié)商制度,以實(shí)現(xiàn)工程的建設(shè)目標(biāo)。
六、當(dāng)發(fā)生合同爭議,監(jiān)理工程師應(yīng)本著有利于施工的正常進(jìn)行,不損害工程質(zhì)量,維護(hù)雙方合法利益的.原則,實(shí)事求是,公正合理地協(xié)商調(diào)解。
七、 管理好監(jiān)理委托合同:每月總監(jiān)主持月度工作總結(jié)時,應(yīng)檢查分析監(jiān)理委托合同的履行情況,督促每個專業(yè)工程師按照合同、監(jiān)理大綱、監(jiān)理規(guī)劃及實(shí)施細(xì)則的要求。認(rèn)真做好本職工作,遵守行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)道德,達(dá)到全面履行合同的目標(biāo)。
八、 對于合同執(zhí)行中發(fā)生的問題和有爭議的重大事項(xiàng),總監(jiān)應(yīng)及時向監(jiān)理單位反映,由監(jiān)理單位主管領(lǐng)導(dǎo)出面進(jìn)一步與合同雙方協(xié)商,以求得爭議及時解決。
九、合同管理人員應(yīng)保守機(jī)密。做好合同歸檔和借閱工作, 建立合同執(zhí)行情況。根據(jù)實(shí)際情況,編寫《合同執(zhí)行情況》匯報。
十、認(rèn)真做好合同文本的保管工作。合同檔案應(yīng)防潮、防蛀、防火、防盜。合同檔案需專業(yè)人員保管,避免破損。
工程監(jiān)理的制度篇十
根據(jù)我國上市公司的基本狀況和法律環(huán)境,上市公司的重整原因可以歸納為以下四種情況:公司最近三年連續(xù)虧損,已面臨暫?;蚪K止上市;公司資產(chǎn)、財務(wù)狀況出現(xiàn)重大異?;驑I(yè)務(wù)遭受重大損失;由于重大違法違規(guī)行為被查處,非通過重整不足以解決的;公司出現(xiàn)破產(chǎn)原因或者臨近破產(chǎn)邊緣。另外,可以進(jìn)入重整程序的上市公司還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:一是作為債務(wù)人的.上市公司具有重整挽救的希望,二是債務(wù)人仍為一個具有完全民事能力的法人,對于已作出破產(chǎn)宣告或者在清算中的公司,不應(yīng)該再開始重整程序。
上市傘司重整申請。
上市公司重整始于重整申請。因各種前述法定原因而陷入困境的上市公司、債權(quán)人或股東均可向法院提出開始重整程序的申請。法院一般不得依職權(quán)主動作出公司重整的裁定。重整申請人應(yīng)包括上市公司、持有公司股份達(dá)10%以上的公司股東和符合一定條件的債權(quán)人。
法院對重整申請的受理、審查與批準(zhǔn)。
法院對重整申請受理后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查:即審查法院有無管轄權(quán)、申請人是否合格、申請書的形式是否符合法律的規(guī)定;審查被申請人是否合格、債務(wù)人是否具有重整的原因、債務(wù)人是否具有挽救的希望。法院在審查重整申請時,可依職權(quán)進(jìn)行對有無重整的可能進(jìn)行必要的調(diào)查。法院認(rèn)為被申請的上市公司具備重整條件的,應(yīng)裁定予以受理并批準(zhǔn)該申請。
重整保護(hù)期的效力。
法院裁定準(zhǔn)許重整后,即正式啟動重整程序。上市公司重整程序開始后,必須給予上市公司一定期限的重整保護(hù)期,重整保護(hù)期一般不超過六個月。重整保護(hù)期的法律效力包括:債權(quán)暫時被凍結(jié)、債權(quán)被停止計息;執(zhí)行中止、防止啟動破產(chǎn)清算程序;公司股票暫停交易;公司經(jīng)營權(quán)與財產(chǎn)管理處分權(quán)移交重整機(jī)構(gòu)、禁止清償債權(quán);股東在重整保護(hù)期內(nèi)的股份轉(zhuǎn)讓權(quán)受到限制;中止對上市公司的其它強(qiáng)制執(zhí)行程序;成立關(guān)系人會議,作為利害關(guān)系人表達(dá)其意思的機(jī)關(guān);符合條件的債權(quán)人應(yīng)在法定期間內(nèi)向法定的機(jī)關(guān)申報債權(quán)等。
重整機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與功能。
公司重整的具體實(shí)施主體是重整機(jī)構(gòu)。各國一般都在重整期間設(shè)置重整人、重整監(jiān)督人和關(guān)系人會議取代原董事會、監(jiān)事會和股東大會行使職權(quán)。重整機(jī)構(gòu)由重整人、重整監(jiān)督人和關(guān)系人會議組成。其中,重整人是公司原董事會職權(quán)停止后為實(shí)際執(zhí)行重整工作而設(shè)立的執(zhí)行機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)重整期間公司事務(wù)的經(jīng)營管理;重整監(jiān)督人負(fù)責(zé)監(jiān)督重整人的職務(wù)行為廠以保證重整程序的公正進(jìn)行,維護(hù)各方當(dāng)事人的利益;關(guān)系人會議是由債權(quán)人和公司股東組成的行使其自治權(quán)利的意思表示機(jī)關(guān),是公司重整期間的最高意思機(jī)關(guān),關(guān)系人會議的職權(quán)集中體現(xiàn)在討論與接受重整計劃上。
上市重整計劃的提出、通過與執(zhí)行。
重整計劃,是指由重整人或上市公司其他利害關(guān)系人(包括債權(quán)人、股東等)擬定的,以清理債務(wù)、復(fù)興公司為內(nèi)容并經(jīng)關(guān)系人會議通過和法院認(rèn)可的法律文書。重整計劃對上市公司及關(guān)系人產(chǎn)生約束力。重整計劃的內(nèi)容一般應(yīng)包括:債務(wù)重整方案、資產(chǎn)與業(yè)務(wù)重整方案、經(jīng)營管理重整方案、股權(quán)重整方案、融資方案,包括公司增資的規(guī)模、公司增資的方式、債務(wù)融資、重整計劃的執(zhí)行期限等。重新計劃由法院指定的重整人執(zhí)行。重整人在執(zhí)行重整計劃過程中,應(yīng)盡到善良管理人的義務(wù),接受監(jiān)督人的監(jiān)督,違反此義務(wù)而給債務(wù)人或關(guān)系人造成損害時,應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。
上市公司重整的完成與終止。
1、重整的終止。
發(fā)生下列情形,法院可以依職權(quán)裁定終止重整:重整計劃未獲關(guān)系人會議通過。重整計劃在關(guān)系人會議上未獲依法通過的;關(guān)系人會議通過的重整計劃未獲法院認(rèn)可;重整計劃因情勢變遷或有由不正當(dāng)理由致使不能或無須執(zhí)行時。重整終止之后,因重整程序開始而終止的破產(chǎn)程序、和解程序或一般民事執(zhí)行程序及因財產(chǎn)關(guān)系所產(chǎn)生的訴訟程序,均應(yīng)恢復(fù)繼續(xù)進(jìn)行;因沒有申報而在重整期間內(nèi)不能行使的債權(quán)或股權(quán),在重整終止后均應(yīng)憂復(fù)其效力;因裁定重。
整而停止的股東會、董事會及監(jiān)事會的職權(quán),均予以恢復(fù)。
2、重整的完成。
公司重整因重整計劃的執(zhí)行完畢而完成,重整完成以后,公司的重整人應(yīng)召集重整后的股東會,股東會應(yīng)改選重整后的董事會及監(jiān)事會,并且應(yīng)由董事會向主管機(jī)關(guān)申請變更登記,并會同重整人向法院申請裁定重整結(jié)束,法院裁定后,公司重整程序正式結(jié)束。重整完成后產(chǎn)生以下法律效力:已經(jīng)申報的債權(quán)沒有受清償?shù)牟糠郑乐卣媱澋囊?guī)定,移轉(zhuǎn)由重整后的公司負(fù)擔(dān)者外,與未申報的債權(quán)一樣,其權(quán)利本身歸于消滅;股東權(quán)經(jīng)重整而變更或減除的部分其權(quán)利消滅,未申報的無記名的股東的股權(quán)應(yīng)與其產(chǎn)生同樣的后果;重整裁定前公司的破產(chǎn)、和解、強(qiáng)制執(zhí)行及因財產(chǎn)關(guān)系所產(chǎn)生的訴訟等程序,應(yīng)失去效力;重整機(jī)關(guān)歸于消滅;重新成立的公司股東會、董事會、監(jiān)事會領(lǐng)導(dǎo)公司開展公司業(yè)務(wù)。
工程監(jiān)理的制度篇十一
司法經(jīng)費(fèi)是保證審判工作正常進(jìn)行的必要物質(zhì)條件。我國地方法院一直由同級政府提供經(jīng)費(fèi),沒有法院自已獨(dú)立的司法預(yù)算。同級政府則按其下屬部門的級別、規(guī)格提供經(jīng)費(fèi),很少考慮法院工作的特點(diǎn)。多年來,法院經(jīng)費(fèi)一直捉襟見肘,入不敷出,不能滿足審判工作的需要。許多法院發(fā)生的一些違反政策搞創(chuàng)收,用當(dāng)事人的錢辦案等不正?,F(xiàn)象都與此有著直接的關(guān)系。改革開放以來,沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)法院經(jīng)費(fèi)情況有所好轉(zhuǎn),但大多數(shù)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)仍然得不到足夠保證。有些窮困地區(qū)的法院干警甚至不能按時領(lǐng)到工資,辦案經(jīng)費(fèi)更是十分微薄,使審判工作難以為續(xù)。另方面,法院的財政開支,包括辦案經(jīng)費(fèi)、工資福利、建設(shè)資金等等,悉聽政府支配,這往往成為政府干涉法院獨(dú)立審判的要挾手段。海事、鐵路專門法院則一直由所在部門和企業(yè)提供經(jīng)費(fèi),這也難免造成有關(guān)部門和企業(yè)指揮、干涉審判的不正常狀況。
財政獨(dú)立是司法獨(dú)立的必要保障。因此,大多數(shù)國家都將法院的經(jīng)費(fèi)獨(dú)立出來,單獨(dú)列入國家預(yù)算。日本1947年裁判所法規(guī)定:“裁判所的經(jīng)費(fèi)是獨(dú)立的,應(yīng)計入國家預(yù)算內(nèi)”。美國于1939年設(shè)立了聯(lián)邦法院行政管理局,專門擔(dān)任聯(lián)邦司法系統(tǒng)的行政管理職責(zé),由它制定并向國會提出聯(lián)邦法院的預(yù)算,審核并分配各聯(lián)邦法院的經(jīng)費(fèi)。
司法預(yù)算的編制和執(zhí)行情況因各國的財政體制不同而異。但司法預(yù)算是國家預(yù)算的'一部分,由議會批準(zhǔn),則是相同的。至于預(yù)算草案由哪個機(jī)關(guān)提出,各國的做法不一樣。在比利時、芬蘭、葡萄牙、奧地利等國,司法預(yù)算草案先由司法機(jī)關(guān)自行準(zhǔn)備,然后由行政機(jī)關(guān)提出;在意大利、希臘等國,司法預(yù)算則完全由行政機(jī)關(guān)共同提出。
司法經(jīng)費(fèi)不足,是不少國家都會遇到的問題。這一方面取決于國家的經(jīng)濟(jì)狀況,但問題更多地是由于預(yù)算的不獨(dú)立。這是一個非常實(shí)際的問題。許多國家在實(shí)踐中采取了以下做法以保障司法預(yù)算的獨(dú)立。
第一,司法預(yù)算由司法機(jī)關(guān)擬定初步方案。因?yàn)樗痉C(jī)關(guān)最了解司法工作的實(shí)際需要,最能準(zhǔn)確地把握獨(dú)立審判所需要的經(jīng)費(fèi)支持,從而為制定科學(xué)的司法預(yù)算奠定基礎(chǔ)。
第二,行政機(jī)關(guān)對司法機(jī)關(guān)編制的司法預(yù)算的平衡與修改,必須與司法機(jī)關(guān)協(xié)商,否則,容易造成行政機(jī)關(guān)對預(yù)算隨意進(jìn)行削減,從而影響?yīng)毩徟?。如果行政機(jī)關(guān)認(rèn)為司法預(yù)算草案不盡合理,可與司法機(jī)關(guān)協(xié)商作出修改,或提出修正意見后與原草案一并上報議會批準(zhǔn)。
第三,預(yù)算案提交議會后,由議會根據(jù)各種因素,本著優(yōu)先保證司法經(jīng)費(fèi)的原則作出最后的決定。
第四,經(jīng)議會批準(zhǔn)的司法預(yù)算,行政機(jī)關(guān)保證執(zhí)行。
借鑒國外有益的經(jīng)驗(yàn),針對上述我國法院財政管理體制的弊病,筆者認(rèn)為應(yīng)該改革這種體制,建立獨(dú)立的司法預(yù)算制度,有兩種方案可供考慮和選擇:
一、由最高人民法院編制全國法院系統(tǒng)(包括普通法院和專門法院)的司法預(yù)算,送國務(wù)院主管部門匯總(不得減少或改動,如有不同意見,可向全國人大書面提出),編入國家預(yù)算,報經(jīng)全國人大批準(zhǔn)后,國務(wù)院主管部門按預(yù)算撥款,由最高法院負(fù)責(zé)分配、管理。
二、上面的方案在目前“分級管理、分灶吃飯”的財政體制下難以實(shí)現(xiàn)的話,可以考慮由最高法院編制其本身法院的司法預(yù)算,經(jīng)國務(wù)院主管部門匯總,編入國家預(yù)算,報全國人大批準(zhǔn)后執(zhí)行。地方各級法院、各類專門法院的司法預(yù)算由各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院分別編制,經(jīng)本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)政府主管部門匯總(不得減少或改動),編入本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)預(yù)算,經(jīng)人大批準(zhǔn)后,政府主管部門按預(yù)算撥款,由高級法院負(fù)責(zé)分配、管理。
[1][2][3]。
工程監(jiān)理的制度篇十二
監(jiān)管解決不了根本問題。
最近一段時間來,美國接連不斷的大公司“假賬”丑聞成為了輿論關(guān)注的熱點(diǎn)問題之一。6月25日,第二大長途電話公司的世通公司承認(rèn)夸大盈利達(dá)38億美元。6月28日,最新審計表明,4月已被美國證券交易委員會就虛報收入罰款的辦公設(shè)備制造商施樂公司虛報的收入額可能高達(dá)60億美元。7月7日,藥品制造業(yè)巨頭默克公司虛報124億美元營業(yè)收入的財務(wù)丑聞又被媒體揭出。
一系列令人難堪的事件令人們發(fā)問:美國的大企業(yè)怎么了?
當(dāng)前,人們最容易想到的答案有二:一是誠信,二是監(jiān)管。
毫無疑問,“假賬”是對社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中誠信原則的背叛。導(dǎo)致這些企業(yè)造假的原因首先在于社會出現(xiàn)了誠信缺失。但僅靠提倡“誠信”能不能解決“假賬”問題呢?不能。所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)都有一個共識,即市場經(jīng)濟(jì)下的'企業(yè)都是“主觀為自己,客觀為社會”的。企業(yè)其實(shí)沒有自覺遵守誠信義務(wù)的動機(jī)。企業(yè)之所以會注重“誠信”,那是制度外在約束的結(jié)果。
那么靠加強(qiáng)“監(jiān)管”能不能解決問題?
也不能根本解決問題。因?yàn)樯鐣豢赡軐γ恳粋€經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)節(jié)都在資源支配者背后派一個“監(jiān)管人”,然后在“監(jiān)管人”背后再建立一個監(jiān)管“監(jiān)管人”的體系。一方面,這樣一個依靠監(jiān)管維持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的制度成本實(shí)際上是任何社會都不可能承受的;另一方面,客觀上也很難保證監(jiān)管人不被收買以及和被監(jiān)管方串通。
資本面臨無法補(bǔ)償?shù)奈C(jī)。
如果透過“造假”這一現(xiàn)象層面深入觀察,人們便可發(fā)現(xiàn)這些大公司的假賬事件有一個共同點(diǎn),即都不是為“逃稅”而造假賬,而是為蒙騙投資者而造假賬。有些造假者為了造得更像真的,還特意按假賬收入主動向政府納稅。凸現(xiàn)這一點(diǎn)有什么意義嗎?有重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。
近年來,媒體、專家不斷地告訴人們,新經(jīng)濟(jì)正在改變著我們的世界。人們認(rèn)為,現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展已經(jīng)走出了依靠自然資源大量投入來支持經(jīng)濟(jì)規(guī)模擴(kuò)張的階段,甚至已經(jīng)走出了依靠資本要素高度集聚與集中的工業(yè)文明階段;信息資源、“人力資本”已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)增長的主要支持要素。正是在這樣一個普遍認(rèn)識下,當(dāng)人們關(guān)注于高新科技發(fā)展帶來的生產(chǎn)率提高和福利增加時,很少有人注意到“資本”這個傳統(tǒng)要素的生存命運(yùn)。
資本是什么?是用來獲取利潤的“本錢”。“將本求利”是做生意的最基本常識。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上,資本是個社會“有機(jī)體”。資本要獲利,首先要生存。資本生存的標(biāo)志,是在經(jīng)濟(jì)活動中在數(shù)量上得到充分補(bǔ)償。通俗說,就是做買賣首先得“撈回本”。
資本補(bǔ)償在傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)中已有規(guī)范的辦法。工業(yè)化的特點(diǎn)是資本密集型的產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展。開礦山、修鐵路、辦鋼鐵廠、建大型石油煉化裝置都需要極大的資本規(guī)模。常識可知,這樣大規(guī)模的資本投入,是不可能在短時期內(nèi)通過一次或少數(shù)幾次產(chǎn)品出售而收回的。在工業(yè)化和市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中,為適應(yīng)這種資本密集型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展特點(diǎn),“擺平”資本要素的利益,人們摸索出了一種社會約定,這種約定叫做“折舊”,就是把資本在機(jī)器設(shè)備上的投入分?jǐn)偟饺舾赡甑某杀局兄鸩绞栈亍?/p>
“折舊”方式的確適應(yīng)了傳統(tǒng)的大機(jī)器工業(yè)發(fā)展。但是,在新經(jīng)濟(jì)時代,這種資本補(bǔ)償?shù)姆绞接龅搅饲八从械奶魬?zhàn):技術(shù)進(jìn)步速度不斷加快帶來了極其迅速的“無形損耗”。在很多領(lǐng)域,前期研發(fā)費(fèi)用、固定資產(chǎn)投資已經(jīng)不可能用、30年的分?jǐn)偡绞窖a(bǔ)償。因?yàn)樾录夹g(shù)、新工藝、新材料、新產(chǎn)品的誕生很快會導(dǎo)致老技術(shù)、老產(chǎn)品過時而不再值錢。
[1][2][3]。
工程監(jiān)理的制度篇十三
監(jiān)管解決不了根本問題。
最近一段時間來,美國接連不斷的大公司“假賬”丑聞成為了輿論關(guān)注的熱點(diǎn)問題之一。6月25日,第二大長途電話公司的世通公司承認(rèn)夸大盈利達(dá)38億美元。6月28日,最新審計表明,2002年4月已被美國證券交易委員會就虛報收入罰款的辦公設(shè)備制造商施樂公司虛報的收入額可能高達(dá)60億美元。7月7日,藥品制造業(yè)巨頭默克公司虛報124億美元營業(yè)收入的財務(wù)丑聞又被媒體揭出。
一系列令人難堪的事件令人們發(fā)問:美國的大企業(yè)怎么了?
當(dāng)前,人們最容易想到的答案有二:一是誠信,二是監(jiān)管。
毫無疑問,“假賬”是對社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中誠信原則的背叛。導(dǎo)致這些企業(yè)造假的原因首先在于社會出現(xiàn)了誠信缺失。但僅靠提倡“誠信”能不能解決“假賬”問題呢?不能。所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)都有一個共識,即市場經(jīng)濟(jì)下的企業(yè)都是“主觀為自己,客觀為社會”的。企業(yè)其實(shí)沒有自覺遵守誠信義務(wù)的動機(jī)。企業(yè)之所以會注重“誠信”,那是制度外在約束的結(jié)果。
那么靠加強(qiáng)“監(jiān)管”能不能解決問題?
也不能根本解決問題。因?yàn)樯鐣豢赡軐γ恳粋€經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)節(jié)都在資源支配者背后派一個“監(jiān)管人”,然后在“監(jiān)管人”背后再建立一個監(jiān)管“監(jiān)管人”的體系。一方面,這樣一個依靠監(jiān)管維持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的制度成本實(shí)際上是任何社會都不可能承受的;另一方面,客觀上也很難保證監(jiān)管人不被收買以及和被監(jiān)管方串通。
資本面臨無法補(bǔ)償?shù)奈C(jī)。
如果透過“造假”這一現(xiàn)象層面深入觀察,人們便可發(fā)現(xiàn)這些大公司的假賬事件有一個共同點(diǎn),即都不是為“逃稅”而造假賬,而是為蒙騙投資者而造假賬。有些造假者為了造得更像真的,還特意按假賬收入主動向政府納稅。凸現(xiàn)這一點(diǎn)有什么意義嗎?有重要的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。
近年來,媒體、專家不斷地告訴人們,新經(jīng)濟(jì)正在改變著我們的世界。人們認(rèn)為,現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展已經(jīng)走出了依靠自然資源大量投入來支持經(jīng)濟(jì)規(guī)模擴(kuò)張的階段,甚至已經(jīng)走出了依靠資本要素高度集聚與集中的工業(yè)文明階段;信息資源、“人力資本”已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)增長的主要支持要素。正是在這樣一個普遍認(rèn)識下,當(dāng)人們關(guān)注于高新科技發(fā)展帶來的生產(chǎn)率提高和福利增加時,很少有人注意到“資本”這個傳統(tǒng)要素的生存命運(yùn)。
資本是什么?是用來獲取利潤的“本錢”?!皩⒈厩罄笔亲錾獾淖罨境WR。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上,資本是個社會“有機(jī)體”。資本要獲利,首先要生存。資本生存的標(biāo)志,是在經(jīng)濟(jì)活動中在數(shù)量上得到充分補(bǔ)償。通俗說,就是做買賣首先得“撈回本”。
資本補(bǔ)償在傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)中已有規(guī)范的辦法。工業(yè)化的特點(diǎn)是資本密集型的產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展。開礦山、修鐵路、辦鋼鐵廠、建大型石油煉化裝置都需要極大的資本規(guī)模。常識可知,這樣大規(guī)模的資本投入,是不可能在短時期內(nèi)通過一次或少數(shù)幾次產(chǎn)品出售而收回的。在工業(yè)化和市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中,為適應(yīng)這種資本密集型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展特點(diǎn),“擺平”資本要素的利益,人們摸索出了一種社會約定,這種約定叫做“折舊”,就是把資本在機(jī)器設(shè)備上的投入分?jǐn)偟饺舾赡甑某杀局兄鸩绞栈亍?/p>
“折舊”方式的確適應(yīng)了傳統(tǒng)的大機(jī)器工業(yè)發(fā)展。但是,在新經(jīng)濟(jì)時代,這種資本補(bǔ)償?shù)姆绞接龅搅饲八从械奶魬?zhàn):技術(shù)進(jìn)步速度不斷加快帶來了極其迅速的“無形損耗”。在很多領(lǐng)域,前期研發(fā)費(fèi)用、固定資產(chǎn)投資已經(jīng)不可能用20年、30年的分?jǐn)偡绞窖a(bǔ)償。因?yàn)樾录夹g(shù)、新工藝、新材料、新產(chǎn)品的誕生很快會導(dǎo)致老技術(shù)、老產(chǎn)品過時而不再值錢。
近年來,技術(shù)進(jìn)步對資本生存命運(yùn)的挑戰(zhàn)可以找到很多例證。為什么世界上很多制造“手機(jī)”這種移動通訊終端的企業(yè)在其他國家的經(jīng)營都賠錢,唯獨(dú)在中國盈利?為什么這些企業(yè)紛紛聲稱,他們開發(fā)的最新型號產(chǎn)品總是在中國市場上最先推出?因?yàn)槲ㄓ兄袊@樣一個基數(shù)極大的市場才有可能滿足在短期內(nèi)分?jǐn)偛⑶沂栈匮邪l(fā)等資本投入的要求。為什么開發(fā)最先進(jìn)的“衛(wèi)星移動通訊”技術(shù)的美國銥星公司在技術(shù)上成功以后,在財務(wù)上會破產(chǎn)?因?yàn)殂炐菬o法找到足夠滿足資本補(bǔ)償要求的市場規(guī)模。
舊制度無法平衡新經(jīng)濟(jì)下的利益構(gòu)成。
世界著名大公司連續(xù)發(fā)生造假賬事件不是偶然的。這不是個別或少數(shù)缺乏基本誠信的人違法違規(guī)所能解釋的現(xiàn)象。我們需要深究,為什么這些“假賬”事件連續(xù)地發(fā)生在世界著名的大公司身上。而且一個幾乎可以斷言的前景是,實(shí)際上遠(yuǎn)不止美國的公司,用不了多久,我們就將有機(jī)會看見發(fā)達(dá)國家的很多大公司都將面臨類似的難堪。因?yàn)槿澜绲拇筚Y本都面臨著同樣的挑戰(zhàn)。
從理論上說,制度建設(shè)有三個層次。
第一個層次就是人們常說的誠信。誠信的本意就是自覺地遵守制度。當(dāng)人們意識到,遵守制度可以更大限度地維護(hù)自己利益時,大多數(shù)人都會選擇自覺遵守制度。導(dǎo)致這樣一個結(jié)果的基礎(chǔ)是,制度必須能夠使多方面的社會利益構(gòu)成部分在矛盾沖突面前得到平衡。通俗說就是,制度得保證每一個社會利益群體的合法利益都能夠得到必要程度的維護(hù)。
第二個層次是維護(hù)誠信的制度效率。任何社會都會有缺乏誠信、唯利是圖到企圖依靠破壞制度來牟取私利的人。維護(hù)制度僅僅靠競爭、消費(fèi)者選擇等市場化力量不行。關(guān)鍵是要有能夠及時發(fā)現(xiàn)那些違規(guī)者,并且對這些違規(guī)者施以懲罰的社會強(qiáng)制力量,例如政府的力量、法律的力量。而且這種懲罰還得強(qiáng)大到足以使違規(guī)成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過違規(guī)收益。這就是“監(jiān)管”。無須諱言的事實(shí)是,在低效率的制度背景下,好人也會被迫用“違規(guī)”來維護(hù)自己的利益。如果一個社會誠信不倡,那么首先就得檢查這個社會維護(hù)誠信的制度效率是否太低。
第三個層次是對制度本身的調(diào)整機(jī)制。沒有一個制度是可以永遠(yuǎn)“擺平”所有方面的社會利益群體的。當(dāng)社會某一個群體已經(jīng)無法用遵守制度來維護(hù)自己的利益時,他們就會轉(zhuǎn)為選擇破壞制度來主張自己的利益。在資本主義工業(yè)化階段,其“血汗工廠制度”的監(jiān)管不可謂不嚴(yán)格。但當(dāng)勞動要素的利益與資本要素的利益尖銳到無法調(diào)和時,“罷工”以致“暴力革命”等對制度的反抗就必然會發(fā)生。在我國改革開放前的農(nóng)村,在“一大二公”的'制度體系下,當(dāng)農(nóng)民無法用遵守制度來維護(hù)自己的利益時,無窮無盡的“政治運(yùn)動”也無法阻止農(nóng)民用“出工不出力”的辦法來抵制制度。這種情況下,“監(jiān)管”已經(jīng)無能為力。調(diào)整制度本身就成為必要。例如在戰(zhàn)后發(fā)達(dá)國家中資本對勞動要素的利益妥協(xié),例如中國農(nóng)村土地制度的改革與經(jīng)濟(jì)關(guān)系的調(diào)整。
也許會有人詰問,安然公司是一個傳統(tǒng)的能源公司,技術(shù)進(jìn)步導(dǎo)致的資本“無形損耗”遠(yuǎn)沒有高科技領(lǐng)域那么顯著,為什么安然公司也會造假呢?這個問題不難解釋。前期全社會對“新經(jīng)濟(jì)”的過度樂觀預(yù)期導(dǎo)致資源迅速向高科技企業(yè)集中,導(dǎo)致傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與高科技產(chǎn)業(yè)之間在爭奪增量資源投入上的尖銳沖突。在對增量資源投入的競爭中,傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)作出了兩個選擇:一個是安然公司的造假,一個是美國加州的大規(guī)模電力危機(jī)。這同樣是新經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn),不過是挑戰(zhàn)的另一種提法而已。
中國的假賬與技術(shù)進(jìn)步無關(guān)。
特別有必要申明一點(diǎn):中國“銀廣廈”們的造假賬和技術(shù)進(jìn)步的挑戰(zhàn)無關(guān)。我們當(dāng)前面對的是兩方面制度缺陷:一是社會利益平衡機(jī)制存在著不合理的傾斜。在政府與市場之間、國有投資者與非國有投資者之間、與舊體制相連的企業(yè)職能與出資人利益之間,對一方利益的過度偏袒導(dǎo)致了制度對造假的容忍甚至縱容。例如一些地方政府幫助、支持企業(yè)造假上市,相當(dāng)多的國有大股東靠欺騙公眾投資者來獲取利益,一些從舊體制延續(xù)而來的企業(yè)為了維護(hù)局部勞動者的就業(yè)、職工福利最大化等利益要求而不惜犧牲出資人所要求的利潤目標(biāo)等;二是對非法利益缺乏有效的抑制機(jī)制。一些公司在上市過程中發(fā)生的利用行政權(quán)力的“尋租”腐敗、利用違規(guī)入市的銀行資金操縱市場的“莊家”與上市公司的合謀串通、上市公司的“內(nèi)部人”利用職權(quán)牟取個人利益等現(xiàn)象之所以屢現(xiàn)不絕,關(guān)鍵是這些非法利益的存在成為了相當(dāng)普遍的現(xiàn)象。當(dāng)前我們最迫切要問的,其實(shí)不僅是否存在著制度“真空”,也不僅是違規(guī)成本是否足夠大,而是哪些人,哪些利益群體從制度缺陷、從造假中獲取了好處。這個問題需要我們?nèi)鐣砘卮稹?/p>
工程監(jiān)理的制度篇十四
第一條隱蔽工程及關(guān)鍵部位的檢查簽證除滿足國家、鐵道部的相關(guān)規(guī)定外,還要滿足監(jiān)理單位的有關(guān)要求。
第二條工程在隱蔽前必須進(jìn)行質(zhì)量檢查,經(jīng)各作業(yè)隊質(zhì)檢工程師自檢合格后,并按規(guī)定時間報監(jiān)理工程師和設(shè)計人員(需要設(shè)計單位參加時,如橋梁的地基與基礎(chǔ)、路基地基處理等工程)檢查簽證,未經(jīng)檢查簽證不得進(jìn)行隱蔽作業(yè)。隱蔽工程未經(jīng)監(jiān)理工程師簽認(rèn)而自行覆蓋的,揭蓋補(bǔ)驗(yàn),由此產(chǎn)生的全部損失由具體的作業(yè)隊負(fù)責(zé)。
第三條地質(zhì)不良的基礎(chǔ)或暴露時間不宜過長的工程要盡快報檢,監(jiān)理簽證后盡快封閉,以免破壞。
第四條隱蔽工程檢查合格后,如長期未進(jìn)行隱藏,在復(fù)工前應(yīng)重新上報監(jiān)理單位進(jìn)行檢查簽證。
第五條對于路基、橋梁的施工關(guān)鍵部位,重點(diǎn)通過試驗(yàn)檢測、觀感檢查、尺寸控制等手段加強(qiáng)驗(yàn)收,對主控項(xiàng)目和允許偏差項(xiàng)目嚴(yán)格把關(guān),施工過程中嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行自檢、專檢、互檢、交接檢,并經(jīng)監(jiān)理工程師檢查簽證后,方可進(jìn)行下道工序施工,確保施工中每道工序的質(zhì)量。
第六條隱蔽工程檢查證應(yīng)由負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的技術(shù)人員填寫,簽認(rèn)齊全,作為竣工文件保存;隱蔽工程和關(guān)鍵部位檢查手續(xù)要及時辦理,不得后補(bǔ)。
第七條關(guān)鍵部位或?qū)嶋H情況與設(shè)計圖紙有較大差異的隱蔽工程項(xiàng)目,在通知監(jiān)理工程師的同時,還應(yīng)通知建設(shè)單位、設(shè)計單位駐工地代表參加檢查與簽證。
第八條作業(yè)隊在隱蔽工程完工且自檢合格后,應(yīng)填寫相應(yīng)的隱蔽工程檢查表及《工程報驗(yàn)申請表》,按監(jiān)理要求的提前時間報項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu),由專業(yè)監(jiān)理工程師檢查簽認(rèn)。
第九條進(jìn)行隱蔽工程檢查驗(yàn)收的主要工作項(xiàng)目執(zhí)行《施工技術(shù)管理辦法》。
第十條《隱蔽工程檢查證》統(tǒng)一按監(jiān)理下發(fā)的表格填寫。
工程監(jiān)理的制度篇十五
第一條為了規(guī)范建設(shè)工程重大事故報告、調(diào)查、處理程序,根據(jù)《建筑法》、《安全生產(chǎn)法》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》、《安全生產(chǎn)許可證條例》等法律法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條本市行政區(qū)域內(nèi)建設(shè)工程安全生產(chǎn)重大事故的報告、調(diào)查、處理和重大隱患的處理,適用本規(guī)定。
本規(guī)定所稱重大事故及事故等級劃分按照《工程建設(shè)重大事故報告和調(diào)查程序規(guī)定》(建設(shè)部令第3號)執(zhí)行。
本規(guī)定所稱重大隱患是指可能導(dǎo)致重大人身傷亡或者重大經(jīng)濟(jì)損失的事故隱患。
第三條一、二級重大事故的調(diào)查處理按照國務(wù)院和建設(shè)部有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
北京市建設(shè)委員會(以下簡稱市建委)負(fù)責(zé)調(diào)查處理三級重大事故,并負(fù)責(zé)全市建設(shè)工程重大事故的統(tǒng)計工作。
區(qū)(縣)建設(shè)委員會(以下簡稱區(qū)(縣)市建委)負(fù)責(zé)調(diào)查處理四級重大事故,并協(xié)助市建委調(diào)查處理三級重大事故。
市建委和區(qū)(縣)建委根據(jù)各自職責(zé)負(fù)責(zé)重大隱患處理工作。
第四條工程施工單位發(fā)生重大事故后,必須立即向工程所在地區(qū)(縣)建委報告,區(qū)(縣)建委接到事故報告后應(yīng)立即向市建委報告。
建設(shè)工程實(shí)行總承包的,分包單位發(fā)生事故后,應(yīng)立即向總承包單位報告,總承包單位依上款規(guī)定向工程所在地區(qū)(縣)建委報告。
報告內(nèi)容應(yīng)包括事故單位名稱、事故發(fā)生的時間、地點(diǎn)、工程項(xiàng)目、傷亡人數(shù)、經(jīng)濟(jì)損失的初步估計等。
第五條安全生產(chǎn)事故單位的法定代表人或其委托人(持法人委托書)應(yīng)立即到現(xiàn)場接受調(diào)查、詢問。
第六條重大事故發(fā)生后,施工單位應(yīng)當(dāng)在12小時內(nèi)向區(qū)(縣)建委提交書面報告,區(qū)(縣)建委在接到書面報告后24小時內(nèi)向市建委提交書面報告。書面報告應(yīng)包括以下內(nèi)容:
(一)事故發(fā)生的時間、地點(diǎn),工程項(xiàng)目及事故單位名稱;
(二)事故發(fā)生的簡要經(jīng)過、傷亡人數(shù)和經(jīng)濟(jì)損失的初步估計;
(三)事故發(fā)生原因的初步判斷;
(四)事故發(fā)生后采取的措施及事故控制情況。
第七條市建委或者區(qū)(縣)建委與有關(guān)部門組成重大事故調(diào)查組,對重大事故進(jìn)行調(diào)查。
第八條重大事故調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定依照下列程序進(jìn)行事故調(diào)查:
(一)向事故責(zé)任單位、各相關(guān)單位和個人了解事故的有關(guān)情況,索取有關(guān)資料。
(二)查明事故發(fā)生的過程、原因、人員傷亡及財產(chǎn)損失情況。
(三)必要時,調(diào)查組可以聘請有關(guān)方面的專家協(xié)助進(jìn)行技術(shù)鑒定、事故分析和財產(chǎn)損失的評估工作。專家必須提出書面論證分析報告。專家應(yīng)具有重大事故調(diào)查所需要的專長,并與所發(fā)生事故沒有直接利害關(guān)系。
(四)查明事故的性質(zhì)、責(zé)任單位和主要責(zé)任者。
(五)寫出事故調(diào)查報告。
第九條重大事故調(diào)查組出具的事故調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)建設(shè)工程概況;
(二)事故經(jīng)過,人員傷亡和財產(chǎn)損失,事故等級;
(三)事故發(fā)生原因;
(四)事故性質(zhì)和事故責(zé)任劃分;
(五)防范措施和建議;
(六)對事故責(zé)任單位和責(zé)任者的處理建議;
(七)事故調(diào)查組成員簽名;
(八)現(xiàn)場勘查筆錄、有關(guān)規(guī)章制度、現(xiàn)場照片、影像資料、設(shè)備的有關(guān)技術(shù)鑒定檢測檢驗(yàn)報告和財產(chǎn)損失評估報告、死亡(或傷殘)證明(法醫(yī)鑒定)等。
第十條任何單位和個人不得以任何方式阻礙、干擾調(diào)查組的正常工作,不得拒絕調(diào)查組的詢問,不得隱瞞事故情況。
第十一條市建委或區(qū)(縣)建委應(yīng)在事故發(fā)生后5個工作日內(nèi),做出重大事故責(zé)任初步認(rèn)定意見書,確定主要責(zé)任單位,相關(guān)責(zé)任單位。事故原因復(fù)雜,無法在5個工作日內(nèi)做出重大事故責(zé)任初步認(rèn)定意見書的,按照事故調(diào)查報告確定主要責(zé)任單位和相關(guān)責(zé)任單位。
第十二條重大事故調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)在事故發(fā)生后30日內(nèi)結(jié)束,復(fù)雜情況不得超過60日,特殊情況經(jīng)上級安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),可延長至90日。
第十三條區(qū)(縣)建委在調(diào)查四級事故時,應(yīng)在調(diào)查工作結(jié)束后5個工作日內(nèi),將事故調(diào)查報告報送市建委。需要市建委進(jìn)行行政處罰的,市建委依法進(jìn)行處罰并告知區(qū)(縣)建委。
第十四條發(fā)生重大事故的建設(shè)工程必須立即停工整改,市建委應(yīng)在事故發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)做出暫扣施工單位(總、分包單位)安全生產(chǎn)許可證的處罰決定。暫扣安全生產(chǎn)許可證期限按本規(guī)定第十五條、第十六條、第十七條執(zhí)行。
非本市頒發(fā)安全生產(chǎn)許可證的施工單位在本市發(fā)生重大事故,市建委應(yīng)當(dāng)在五個工作日內(nèi),將事故的基本情況,施工單位的違規(guī)事實(shí)和暫扣其安全生產(chǎn)許可證的建議,通報施工單位安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)管理機(jī)關(guān)。頒發(fā)管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照建設(shè)部相關(guān)規(guī)定暫扣其安全生產(chǎn)許可證。
第十五條發(fā)生四級重大事故的,暫扣負(fù)主要責(zé)任的施工單位安全生產(chǎn)許可證30天至45天;暫扣非主要責(zé)任施工單位安全生產(chǎn)許可證7天至15天;監(jiān)理單位負(fù)有監(jiān)理責(zé)任情節(jié)嚴(yán)重的,暫停在北京市建筑市場投標(biāo)15天至30天。
第十六條施工單位在12個月內(nèi)發(fā)生第二起四級重大事故并負(fù)主要責(zé)任的,暫扣安全生產(chǎn)許可證45天至60天。監(jiān)理單位所監(jiān)理的工程12個月內(nèi)發(fā)生第二起四級重大事故并負(fù)有監(jiān)理責(zé)任的,暫停在北京市建筑市場投標(biāo)30天至45天。
第十七條發(fā)生三級重大事故的,暫扣負(fù)主要責(zé)任的施工單位安全生產(chǎn)許可證90天;暫扣非主要責(zé)任施工單位安全生產(chǎn)許可證30至60天;監(jiān)理單位負(fù)有監(jiān)理責(zé)任的,暫停在北京市建筑市場投標(biāo)30天至60天。
第十八條施工單位被暫扣安全生產(chǎn)許可證期間,不得在北京建筑市場參加招投標(biāo)活動、承攬新的工程項(xiàng)目。
非本市頒發(fā)安全生產(chǎn)許可證的施工單位在本市施工現(xiàn)場發(fā)生重大事故,市建委在事故發(fā)生后五天內(nèi),按照本規(guī)定第十五條、第十六條、第十七條規(guī)定的期限,限制其在北京建筑市場參加招投標(biāo)活動、承攬新的工程項(xiàng)目。
第十九條限制在北京建筑市場參加招投標(biāo)活動和承攬新的工程項(xiàng)目的措施,應(yīng)當(dāng)由市建委做出書面決定,告知受處理單位,并向社會公布。
第二十條施工單位在被暫扣安全生產(chǎn)許可證到期前5日內(nèi),應(yīng)向市建委提交發(fā)還安全生產(chǎn)許可證申請報告。符合條件的市建委按期發(fā)還安全生產(chǎn)許可證;不符合條件的,限期整改,并依法延期暫扣安全生產(chǎn)許可證30天至60天。拒不整改或整改仍不具備安全生產(chǎn)條件的,吊銷其安全生產(chǎn)許可證。
第二十一條施工單位主要負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人未依法履行安全生產(chǎn)管理職責(zé),發(fā)生重大事故,尚不夠刑事處罰的,依法按下列規(guī)定處罰:
(一)發(fā)生四級重大事故的,處2萬元至5萬元罰款;責(zé)令停止施工單位項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在北京市建筑市場執(zhí)業(yè)3個月至6個月。
(二)在12個月內(nèi)發(fā)生兩起四級重大事故的,處5萬元至10萬元罰款;責(zé)令停止施工單位項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在北京市建筑市場執(zhí)業(yè)6個月至12個月。
(三)發(fā)生三級重大事故的,處10萬元至20萬元罰款,提請建設(shè)部吊銷施工單位項(xiàng)目負(fù)責(zé)人執(zhí)業(yè)資格證書,5年內(nèi)不予注冊。
第二十二條監(jiān)理單位監(jiān)理的工程發(fā)生重大事故,監(jiān)理工程師未執(zhí)行法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn),負(fù)有監(jiān)理責(zé)任的,按下列規(guī)定處罰:
(一)發(fā)生四級重大事故的,責(zé)令停止監(jiān)理工程師在北京市建筑市場執(zhí)業(yè)3個月至6個月。
(二)在12個月內(nèi)同一個工程發(fā)生兩起四級重大事故的,責(zé)令停止監(jiān)理工程在北京市建筑市場師執(zhí)業(yè)1年。
(三)發(fā)生三級重大事故的,提請建設(shè)部吊銷監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格證書,5年內(nèi)不予注冊。
第二十三條施工單位主要負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人未依法履行安全生產(chǎn)管理職責(zé),有下列情況之一,尚不夠刑事處罰的,處2萬元至20萬元罰款,責(zé)令停止項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在北京市建筑市場執(zhí)業(yè)資格一年:
(一)重大事故發(fā)生后,施工單位不按照第四條規(guī)定報告,隱瞞、謊報、故意拖延報告期限的。
(二)故意破壞事故現(xiàn)場,無正當(dāng)理由拒絕調(diào)查組查詢或者拒絕提供與事故有關(guān)情況、資料,提供偽證的。
第二十四條施工單位主要負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人未依法履行安全生產(chǎn)管理職責(zé),忽視安全生產(chǎn)、違章指揮、違章作業(yè)、玩忽職守或者發(fā)現(xiàn)事故隱患、危害情況而不采取有效措施以致造成重大事故的,由其所在單位或上級主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的,由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第二十五條 建設(shè)單位有下列行為之一的,造成重大生產(chǎn)安全事故,處20萬元以上50萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,對直接責(zé)任人員,依照刑法有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任:
(二)要求施工單位壓縮合同約定工期的;
(三)將拆除工程發(fā)包給不具備相應(yīng)資質(zhì)的施工單位。
第二十六條發(fā)生重大事故,依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)給予的其他行政處罰,由市建委或者區(qū)(縣)建委依據(jù)職責(zé)進(jìn)行處罰。
第二十七條發(fā)生重大事故后,市建委或者區(qū)(縣)建委對有關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行的處罰,記入北京市建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。
第二十八條施工現(xiàn)場存在重大隱患的.,市和區(qū)(縣)建委可依據(jù)有關(guān)規(guī)定責(zé)令施工單位限期整改或停工整改。
第二十九條區(qū)(縣)建委在安全生產(chǎn)的監(jiān)督、巡查中,因重大隱患對同一施工單位三個以上(含三個)項(xiàng)目或同一項(xiàng)目兩次以上(含兩次)做出限期整改、責(zé)令停工等處理的,應(yīng)于作出最后一次處理之日起3個工作日內(nèi)報告市建委。市建委接到報告后,應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)重新復(fù)核違法違規(guī)施工單位的安全生產(chǎn)條件。
市建委在安全生產(chǎn)的監(jiān)督、巡查中,因重大隱患對同一施工單位三個以上(含三個)項(xiàng)目或同一項(xiàng)目兩次以上(含兩次)做出限期整改、責(zé)令停工等處理的,應(yīng)于作出最后一次處理之日起5個工作日內(nèi)重新復(fù)核違法違規(guī)施工單位的安全生產(chǎn)條件。
第三十條非本市頒發(fā)安全生產(chǎn)許可證的施工單位,市建委將按相關(guān)規(guī)定函告其安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)機(jī)關(guān)處理。
第三十一條市建委重新復(fù)核違法違規(guī)施工單位的安全生產(chǎn)條件時,發(fā)現(xiàn)其不再具備法定安全生產(chǎn)條件的,暫扣其安全生產(chǎn)許可證7至30天,并責(zé)令其整改。安全生產(chǎn)許可證暫扣期間,拒不整改或整改仍未達(dá)到規(guī)定安全生產(chǎn)條件的,處以延長暫扣期7至15天直至吊銷安全生產(chǎn)許可證的處罰。
第三十二條本規(guī)定自二〇〇六年九月一日起施行。
為加強(qiáng)施工階段施工過程的安全控制,保證職業(yè)健康、人身安全和財產(chǎn)不受損失,根據(jù)建筑工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例,制定如下安全管理制度。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹執(zhí)行國-家-安-全技術(shù)、勞動保護(hù)方針、政策、法令、規(guī)程制度和上級相關(guān)規(guī)定。
二、對工程項(xiàng)目的安全生產(chǎn)監(jiān)理控制全面負(fù)責(zé),監(jiān)理項(xiàng)目部在開工前應(yīng)認(rèn)真檢查施工現(xiàn)場的安全生產(chǎn)條件。包括:
1、建立、健全安全生產(chǎn)責(zé)任制,制定完備的安全生產(chǎn)規(guī)章制度和操作規(guī)程;
2、安全投入符合安全生產(chǎn)要求;
3、設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),配備專職安全生產(chǎn)管理人員;
4、項(xiàng)目經(jīng)理、安全員和特種作業(yè)人員持證上崗;
5、現(xiàn)場作業(yè)人員必須進(jìn)行開工前安全教育和培訓(xùn),并取得合格證;
6、依法參加工傷保險,為從業(yè)人員繳納保險費(fèi);
8、必須建立危害防治措施,為操作人員配備符合國家標(biāo)準(zhǔn)或者行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的勞動防護(hù)用品;
9、必須有生產(chǎn)安全事故應(yīng)急救援預(yù)案、應(yīng)急救援人員、配備必要的應(yīng)急救援器材、設(shè)備;
10、冬季、雨季等季節(jié)性施工方案的制定情況;
11、施工總平面布置圖是否合理,辦公、宿舍、食堂等臨時設(shè)施的設(shè)置以及施工現(xiàn)場場地、道路、排污、排水、防火措施是否符合有關(guān)安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和文明施工的要求。
三、工程開工前監(jiān)理部門必須審查施工組織設(shè)計中的安全技術(shù)措施和施工現(xiàn)場臨時用電方案,施工組織設(shè)計并經(jīng)施工單位技術(shù)負(fù)責(zé)人簽字。
四、審查達(dá)到一定規(guī)模的危險性較大的分部、分項(xiàng)工程專項(xiàng)施工方案;并附具安全驗(yàn)算結(jié)果,施工單位技術(shù)負(fù)責(zé)人必須簽字。
五、現(xiàn)場監(jiān)理人員每天應(yīng)對施工現(xiàn)場安全情況進(jìn)行巡視配合安全生產(chǎn)主管部門做好監(jiān)督管理工作,對監(jiān)理過程中發(fā)現(xiàn)存在安全事故隱患的部位,及時書面要求施工單位整改;情況嚴(yán)重的,責(zé)令施工單位暫時停止施工并呈報建設(shè)單位,施工單位拒不整改或者不停止施工的,及時向有關(guān)主管部門報告。
六、監(jiān)理部門在做監(jiān)理規(guī)劃和工作實(shí)施細(xì)則時,應(yīng)把監(jiān)理對安全生產(chǎn)的控制措施,做為一項(xiàng)必要的內(nèi)容列入工作規(guī)劃中,規(guī)范安全控制程序。
七、做好每周的監(jiān)理例會,把安全監(jiān)理控制工作做為一項(xiàng)重要的議事內(nèi)容,加強(qiáng)對施工單位安全管理工作協(xié)調(diào),對現(xiàn)場安全技術(shù)存在的問題進(jìn)行分析,總結(jié)制定有效對策。
八、對每日施工運(yùn)行過程中安全技術(shù)、安全管理措施落實(shí)情況在監(jiān)理日志中做好專項(xiàng)記錄,月報中列出專項(xiàng)對每月的安全運(yùn)行情況進(jìn)行分析,總結(jié)控制方法。
九、在實(shí)施監(jiān)理過程對安全隱患的處理辦法:
1、有關(guān)安全的主要部位、關(guān)鍵部位、加強(qiáng)監(jiān)理旁站督促施工單位安檢人員到位;
2、督促承包單位對腳手架、塔吊、龍門架體垂直度、模板支撐系統(tǒng)、架體剛度、強(qiáng)度、施工用電和漏電系數(shù)進(jìn)行檢查,對不符合要求者指令停止整改。
3、通過指令性文件對施工承包單位施工安全中存在的問題責(zé)令承包單位限期予以改正。
4、要求施工單位對其使用的安全防護(hù)用具及機(jī)械設(shè)備提供出廠“三證”。
5、利用支付手段,協(xié)調(diào)施工單位安全生產(chǎn)走向正規(guī)。
工程監(jiān)理的制度篇十六
一、監(jiān)理人員開展監(jiān)理工作,應(yīng)遵循以下守則:
(一)維護(hù)國家的利益,按照'守法、誠信、公正、科學(xué)'的準(zhǔn)則執(zhí)業(yè);
(三)努力學(xué)習(xí),不斷提高自身的專業(yè)水平和綜合素質(zhì);
(四)不得同時在兩個以上監(jiān)理單位注冊和從事監(jiān)理活動;
(六)不泄露所監(jiān)理工程各方認(rèn)為需要保密的事項(xiàng);
(七)嚴(yán)格監(jiān)理,熱情服務(wù),秉公辦事、平等待人,不收受施工單位禮品、禮金。
二、指揮部對全線監(jiān)理人員嚴(yán)格實(shí)行'監(jiān)理人員違紀(jì)、違規(guī)、失職警示'制度。
(一)凡發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的,將'紅牌'清退出場,并給予通報:
1.嚴(yán)重失職、與其他單位串通,給工程建設(shè)造成不利影響和損失的;
2.出于個人私利,故意刁難施工單位的;
3.向施工單位吃、拿、卡、要或接收禮金、禮物,經(jīng)核查屬實(shí)的;
4.所監(jiān)理的工程項(xiàng)目出現(xiàn)與監(jiān)理職責(zé)有關(guān)的工程質(zhì)量事故;
5.偽造原始資料、監(jiān)理憑證、或未經(jīng)檢查盲目簽字的;
6.執(zhí)行和掌握技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、設(shè)計圖紙、施工合同不嚴(yán)格,且造成損失或影響的;
7.故意損害指揮部或設(shè)計、施工等單位利益的;
8.其它嚴(yán)重違紀(jì)、違規(guī)、失職行為經(jīng)核查屬實(shí)的。
(二)凡發(fā)現(xiàn)下列情況之一的,將'黃牌'警告,并給予通報:
2.不認(rèn)真填寫監(jiān)理日志,經(jīng)檢查仍不糾正的;
3.其它一般違紀(jì)、違規(guī)、失職行為經(jīng)核查屬實(shí)的;
4.對工程重點(diǎn)部位、關(guān)鍵工序檢查無記錄,應(yīng)旁站而不到場的;
5.擅離職守,給工程建設(shè)造成損失或影響的。
三、凡'黃牌'警告累計達(dá)到2次,將'紅牌'清退出場,并給予通報。