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銀行從業(yè)考試銀行管理題庫 銀行從業(yè)考試 銀行管理篇一
練習(xí)是幫助我們鞏固知識(shí)的最好方法，以下是小編為大家整理的2016年銀行從業(yè)《銀行管理》考點(diǎn)習(xí)題，希望對大家有幫助!
1.下列( )不屬于豐富和創(chuàng)新小微企業(yè)金融服務(wù)方式的重點(diǎn)內(nèi)容。
a.增加服務(wù)功能
b.提高貸款利率
c.創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品
d.轉(zhuǎn)變服務(wù)方式
2.風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜程度的關(guān)系是( )。
a.風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)管理就越復(fù)雜，難度就越大
b.風(fēng)險(xiǎn)管理流程越復(fù)雜，則會(huì)越有利于減少風(fēng)險(xiǎn)因素
c.風(fēng)險(xiǎn)因素考慮得越充分，風(fēng)險(xiǎn)管理就越容易
d.風(fēng)險(xiǎn)因素的多少同風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性的相關(guān)程度并不大
3.重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無力還款而對合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為( )類貸款。
a.損失
b.次級
c.關(guān)注
d.可疑
4.根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行在對單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過對其資本凈額的( )。
a.30%
b.15%
c.25%
d.10%
5.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，因疏忽未對特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失稱為( )。
a.流程風(fēng)險(xiǎn)
b.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
c.人員風(fēng)險(xiǎn)
d.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
6.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門職責(zé)的是( )。
a.在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任
b.確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守
c.建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、緩釋和監(jiān)測方法以及報(bào)告程序
d.建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
7.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)的內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，關(guān)于與此相關(guān)的有效措施，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
a.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)之內(nèi)行為規(guī)范，八小時(shí)之外的可不用關(guān)注
b.密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況
c.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度
d.部門之問具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分類，以避免潛在的利益沖突
8.下列不屬于《關(guān)于加大防范操作性風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》內(nèi)容的'是( )。
a.加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)
b.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)
c.加強(qiáng)基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度
d.加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督
9.為加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范，某銀行近期采取了下列措施，其中不符合監(jiān)管要求的是( )。[2016年5月真題]
a.在官方網(wǎng)和營業(yè)場所及時(shí)公開本行代銷的金融產(chǎn)品清單及其購買者信息，防范代銷有人為中的“非單”行為
b.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)el常經(jīng)營行為的監(jiān)督檢查，定期采用神秘人檢查、抽查錄音記錄、調(diào)閱監(jiān)控錄像、查閱文檔資料等多種方式對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查
c.對重要憑證和核算印章進(jìn)行剛性控制，建立“交易、憑證、用印”對應(yīng)關(guān)系，防范套打存折，盜用重要憑證和印章等風(fēng)險(xiǎn)
d.在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)實(shí)施同步錄音錄像，錄像資料回放做到清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務(wù)辦理全過程
10.根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，下列不屬于采用貸款人受托支付的例外情形的是( )。[2015年10月真題]
a.借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的
b.借款人能夠事先確定具體交易對象，且以保證方式擔(dān)保的
c.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的
d.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的
11.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行( )應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。
a.監(jiān)事會(huì)
b.董事會(huì)
c.高級管理層
d.股東大會(huì)
12.下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說法，正確的是( )。
a.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”，對違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一起、嚴(yán)厲查處一起
b.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任
c.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)問題提出整改意見
d.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問責(zé)等職責(zé)問題提出整改意見。
13.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列不屬于商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級分類的是( )。
a.關(guān)注類貸款
b.可疑類貸款
c.逾期類貸款
d.次級類貸款
14.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以( )等方式向客戶充分揭示其投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保其風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)。
a.抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示
b.開展宣傳營銷
c.抄寫收益承諾
d.強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
15.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確，對外包活動(dòng)需要訪問或使用的信息資產(chǎn)，按( )原則進(jìn)行訪問授權(quán)。
a.“雙人經(jīng)手”和“四眼”
b.“事前審批”、“事中監(jiān)督”和“事后檢查”
c.“一事一審”和“事前審批”
d.“必需知道”和“最小授權(quán)”
16.下列不適用于《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》的是( )。
a.貸款公司
b.金融資產(chǎn)管理公司
c.信托公司
d.金融租賃公司
17.根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》，本機(jī)構(gòu)發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行( )。
a.應(yīng)當(dāng)對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整，并應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告調(diào)整情況
b.應(yīng)當(dāng)在向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他報(bào)告中詳細(xì)披露
c.對該事件可能對其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項(xiàng)和擬采取的應(yīng)對措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告
d.及時(shí)對本機(jī)構(gòu)信用評級大幅下調(diào)
18.根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽(yù)事件后應(yīng)及時(shí)向( )遞交處置及評估報(bào)告。
a.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)
b.中國人民銀行
c.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
d.總行
19.下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?( )
a.張某因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息
b.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款
c.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸
d.曲某已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定
20.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款五級分類的描述，錯(cuò)誤的是( )。
a.借款人無法足額償還貸款本息，即便執(zhí)行擔(dān)保也可能會(huì)造成一定損失的貸款，屬于可疑類貸款
b.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但仍存在一些可能對償還產(chǎn)生不利因素的貸款，屬于關(guān)注類貸款
c.次級，可疑和損失三類合稱為不良貸款
d.商業(yè)銀行貸款五級分類包括正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類
21.審慎確認(rèn)操作風(fēng)險(xiǎn)損失，進(jìn)行客觀、公允統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量損失金額，避免出現(xiàn)多計(jì)或少計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的情況，這是中國銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行制定操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)實(shí)施細(xì)則規(guī)定中的( )。
a.重要性原則
b.謹(jǐn)慎性原則
c.及時(shí)性原則
d.統(tǒng)一性原則
22.由于客戶違約使銀行債權(quán)得不到清償而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)
b.操作風(fēng)險(xiǎn)
c.法律風(fēng)險(xiǎn)
d.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
23.金融機(jī)構(gòu)的交易員、信貸員、其他工作人員越權(quán)或變相越權(quán)放款，向國家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放貸款的行為所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
a.市場風(fēng)險(xiǎn)
b.信用風(fēng)險(xiǎn)
c.操作風(fēng)險(xiǎn)
d.法律風(fēng)險(xiǎn)
24.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是( )。
a.風(fēng)險(xiǎn)即損失
b.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的不確定性
c.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果對期望的偏離
d.風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性
25.( )代表了國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐，符合各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競爭優(yōu)勢的重要基石。
a.全面風(fēng)險(xiǎn)管理
b.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
c.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理
d.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
26.下列哪項(xiàng)不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式所體現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法?( )
a.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
b.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
c.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程
d.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
27.下列商業(yè)銀行降低貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)最有效的辦法是( )。
a.將貸款集中到個(gè)別高收益的行業(yè)
b.將貸款分散到收益正相關(guān)的行業(yè)
c.將貸款分散到不同的行業(yè)和區(qū)域
d.將貸款集中到少數(shù)低風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)
28.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對象無力履約的風(fēng)險(xiǎn)
b.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中
c.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)
d.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)
29.商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，設(shè)定貸款集中度限額的做法屬于( )策略。
a.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
b.風(fēng)險(xiǎn)對沖
c.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
d.風(fēng)險(xiǎn)分散
30.在對商業(yè)銀行客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，下列各項(xiàng)不屬于對單一法人客戶的非財(cái)務(wù)因素分析的是( )。
a.客戶企業(yè)管理者的素質(zhì)
b.客戶企業(yè)的效率比率分析
c.客戶企業(yè)的產(chǎn)品和市場分析
d.客戶企業(yè)的行業(yè)特點(diǎn)分析
31.下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
a.業(yè)務(wù)員貪`,或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)
b.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)
c.未對敏感問題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露
d.代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失
32.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境的是( )。
a.設(shè)立應(yīng)急預(yù)案和連續(xù)營業(yè)計(jì)劃
b.購買商業(yè)保險(xiǎn)
c.業(yè)務(wù)外包
d.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)
33.下列哪項(xiàng)不屬于造成商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件?( )
a.委托方偽造收付款憑證騙取資金
b.通過代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)
c.行業(yè)競爭激烈
d.由于新的監(jiān)管規(guī)定出臺(tái)而引起的風(fēng)險(xiǎn)
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