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證券業(yè)從業(yè)人員資格考試資料 證券從業(yè)資格培訓內容篇一
1.合法合規(guī)性原則
2.集中管理原則
3.業(yè)務隔離原則
4.了解客戶原則
(二)證券公司融資融券業(yè)務資格的取得
證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件
(1)具有證券經紀業(yè)務資格;
(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險;
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近 2 年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形;
(4)財務狀況良好，最近 2 年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定;
(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;
(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;
(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;
(8)有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數量的專業(yè)人員;
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
【口訣】經紀業(yè)務已擁有，三方投訴都建立;專業(yè)人員都具備，老板 2 年不受罰;財務狀況要良好，風險 2 年符指標;技術系統(tǒng)已通過，1 年沒有大事故。
(三)融資融券業(yè)務的決策授權體系
董事會(負責制定融資融券業(yè)務的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務有關的部門設置及各部門職責，確定融資融券業(yè)務的總規(guī)模)
業(yè)務決策機構(負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類)業(yè)務執(zhí)行部門(負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制訂融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督)
分支機構(在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務操作)
(四)融資融券業(yè)務的賬戶體系
證券公司的賬戶體系
融券專用證券賬戶
用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。
客戶的賬戶體系
(五)融資融券業(yè)務的客戶
客戶的選擇標準
①從事證券交易時間：從事交易的時間連續(xù)計算滿半年以上。
②賬戶狀態(tài)：開戶手續(xù)齊全，交易結算狀態(tài)良好。
③信譽狀況：信譽良好。
④資產狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力。
⑤投資風格及業(yè)績：投資風格穩(wěn)健，有一定風險承受能力。
⑥關聯(lián)關系：非證券公司股東或關聯(lián)人。
(六)相關交易要素
1.標的證券【股票、證券投資基金、債券、其他證券】
2.保證金和擔保物管理
證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，除現(xiàn)金外，保證金可以證券充抵。證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券所生債務的擔保物。
2.保證金和擔保物管理
可充抵保證金的證券的折算率
融資融券保證金比例及計算
(1)投資者融資買入證券時，融資保證金比例不得低于 100%。
融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量×買入價格)×100%
(2)投資者融券賣出時，融券保證金比例不得低于 50%
融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數量×賣出價格)×100%
保證金可用余額
指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(可充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用。
客戶擔保物的監(jiān)控
證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例【逐日，不得低于 130%】。維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。
維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數量×當前市價+利息及費用總和)?
除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資
金賬戶內的資金：【基于客戶用途】
①為客戶進行融資融券交易的結算;
②收取客戶應當歸還的資金、證券;
③收取客戶應當支付的利息、費用、稅款;
④按照該辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物;
⑤收取客戶應當支付的違約金;
⑥客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金;
⑦法律、行政法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。
(七)監(jiān)管規(guī)定
證券公司或其分支機構違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，中國證監(jiān)會或者其派出機構可采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令公開說明、責令參加培訓、責令定期報告、暫不受理與行政許可有關的文件、暫停部分或者全部業(yè)務、撤銷業(yè)務許可等相關監(jiān)管措施;依法應予行政處罰的，依照《證券法》《行政處罰法》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定進行處罰涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試資料 證券從業(yè)資格培訓內容篇二
(一)概念
轉融通業(yè)務是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。
【證券金融公司開展轉融通業(yè)務，可以使用的資金和證券】
1.自有資金和證券;
2.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券;
3.通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金;
4.依法籌集的其他資金和證券。
【證券金融公司的資金用途】
1.除用于履行相關法規(guī)的規(guī)定職責和維持公司正常運轉外
2.只能用于購買銀行存款;購買國債、證券投資基金份額等經中國證監(jiān)會認可的高流動性金融產品;購置自用不動產及中國證監(jiān)會認可的其他用途
(二)業(yè)務規(guī)則
三、股票質押式回購、約定式購回、質押式報價回購業(yè)務
