在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準確無誤的。寫報告的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)排查工作報告篇一
工商銀行作為旨在成為“最具盈利能力、最優(yōu)秀、最受尊重的國際一流企業(yè)的業(yè)內(nèi)領(lǐng)軍銀行,肩負著推動中國金融市場改革深化的歷史重擔,建行三十年來始終致力于業(yè)務(wù)的開拓創(chuàng)新,嚴格防范經(jīng)營風險,現(xiàn)已發(fā)展成為資產(chǎn)規(guī)模、盈利水平等均位列全球第一的世界著名銀行。在票據(jù)經(jīng)營方面,該行始終站在票據(jù)市場的最前沿,以自身的積極探索和不懈追求,引領(lǐng)和提升中國票據(jù)市場的規(guī)范發(fā)展,牢固樹立了“工銀票據(jù)”的品牌形象,成為國內(nèi)票據(jù)市場當之無愧的行業(yè)標桿。
現(xiàn)階段我國票據(jù)市場的深化發(fā)展面臨著電票發(fā)展緩慢,紙票交易成本高、效率低,信用評估機制不健全,部分市場參與主體資質(zhì)經(jīng)驗有限,交易市場分割易引發(fā)信息不對稱等諸多瓶頸的制約。對此,工行順應(yīng)票據(jù)電子化發(fā)展趨勢,借鑒國際先進經(jīng)驗,經(jīng)過一年的精心籌備和反復測試,于近期全新推出了票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。
票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),是指工行通過與客戶簽訂票據(jù)資產(chǎn)托管協(xié)議,根據(jù)客戶委托為其提供票據(jù)實物券保管、權(quán)屬登記、資金清算、權(quán)屬變更、信息報告以及與此相關(guān)的票面審驗、代理托收等服務(wù),委托期滿后根據(jù)雙方約定收取一定管理服務(wù)費的業(yè)務(wù)模式。自今年8月工行推出該項業(yè)務(wù)以來,簽約客戶已達25家,其中,股份制銀行8家,外資銀行3家,城商行7家,農(nóng)商行3家,村鎮(zhèn)銀行2家,財務(wù)公司2家。已辦理票據(jù)托管存入235筆、金額2.85億元,發(fā)出托收233筆、金額2.07億元,收回托收229筆、金額2.06億元,票據(jù)移庫(移入和移出)各4筆、金額100萬元,票據(jù)交易(買入和賣出)各1筆、金額100萬元,順利實現(xiàn)了業(yè)務(wù)發(fā)展的良好起步。
匯集票據(jù)六大基礎(chǔ)業(yè)務(wù)功能,為客戶提供一體化管家式服務(wù) 工行此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),幾乎囊括了目前國內(nèi)商業(yè)匯票所涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)功能,包括票據(jù)保管、票據(jù)審驗、票據(jù)交割、交易清算、票據(jù)托收和信息查詢,并將這些基礎(chǔ)功能以前所未有的便利、高效的方式實現(xiàn)。
在票據(jù)保管環(huán)節(jié),工行通過登記票據(jù)信息在實現(xiàn)紙質(zhì)票據(jù)電子化的同時,對實物票據(jù)實行集中統(tǒng)一保管,并通過系統(tǒng)化綜合管理,實時監(jiān)測票據(jù)狀態(tài)。
在票據(jù)審驗環(huán)節(jié),工行對托管存入票據(jù)的真實性、合規(guī)性作出科學鑒定,提供票面質(zhì)量的客觀評價和等級歸類,進一步完善票據(jù)定價機制。
在票據(jù)交割環(huán)節(jié),客戶通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)進行票據(jù)的交割,工行托管機構(gòu)則對交易交割雙方資金、票據(jù)賬戶進行監(jiān)督鑒證,保障雙方資產(chǎn)安全。
在交易清算環(huán)節(jié),客戶通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)完成票據(jù)交割后,可依托該系統(tǒng)線上實時清算資金(由工行托管機構(gòu)進行監(jiān)督),也可自行線下清算資金。
在票據(jù)托收環(huán)節(jié),工行根據(jù)客戶需要以高度專業(yè)化、規(guī)范化運作為其提供票據(jù)代理托收服務(wù),可準確把握托收時間,并對發(fā)出托收票據(jù)進行跟蹤,促使到期票款及時回籠。在信息查詢環(huán)節(jié),工行通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡(luò)直連為客戶提供票據(jù)托管賬戶、資金托管賬戶實時信息和交易信息的查詢,以及各種會計報表和托管報告等信息服務(wù)。
依托強大的電子信息系統(tǒng),打造票據(jù)綜合服務(wù)平臺
工行一貫重視信息科技投入,具備國內(nèi)領(lǐng)先的科技開發(fā)力量,此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),便是依托其強大的業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)能力和先進的信息儲存技術(shù)而潛心研發(fā)的票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)實現(xiàn)的。該系統(tǒng)是工行專門為票據(jù)托管業(yè)務(wù)量身設(shè)計、打造的,并歷時一年的不斷測試和完善,具有完備的授權(quán)審批和業(yè)務(wù)控制流程,是一個集業(yè)務(wù)處理、風險防控及統(tǒng)計分析于一體的統(tǒng)一系統(tǒng)平臺,在這個平臺上,托管客戶可以通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡(luò)直連的方式實現(xiàn)托管票據(jù)存入、取回、報價、交割、查詢、對賬等各種功能,真正實現(xiàn)操作無障礙,享受到輕松、快捷的票據(jù)業(yè)務(wù)體驗。值得一提的是,工行在上海和北京設(shè)有專業(yè)的數(shù)據(jù)處理和存儲中心,為該系統(tǒng)的安全、高效運行提供了堅實的保障。
工行依托票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的強大功能,不但為托管客戶實現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)的全流程電子化運作,還可以根據(jù)客戶的個性化需求,為其提供個性化業(yè)務(wù)模塊的定制服務(wù)。與此同時,工行正積極研發(fā)新型票據(jù)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,并欲將其逐步嵌入到該系統(tǒng)中,實現(xiàn)與傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)的有機融合,從而進一步擴大票據(jù)業(yè)務(wù)的外延,將票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)打造成為國內(nèi)票據(jù)業(yè)界首屈一指的票據(jù)綜合服務(wù)平臺。
發(fā)揮專業(yè)專家優(yōu)勢,有效降低各類票據(jù)業(yè)務(wù)風險
傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)無論在前臺的交易環(huán)節(jié),還是中后臺的審驗、托收等環(huán)節(jié),都蘊藏著各種操作風險、道德風險和合規(guī)風險等隱患,這些成為制約不少票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)快速發(fā)展的重要因素,也是使票據(jù)市場整體風險攀升的主要誘因之一,阻礙了我國票據(jù)市場的健康可持續(xù)發(fā)展。
票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)實現(xiàn)了對傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)交易流程的優(yōu)化,通過票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng),客戶可通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡(luò)直連進行交易,僅在票據(jù)首次存入該系統(tǒng)時有票據(jù)實物的存入、審驗等環(huán)節(jié),而后續(xù)的交易均實現(xiàn)了完全的電子化流轉(zhuǎn),實物票據(jù)不隨權(quán)屬的變化而發(fā)生物理轉(zhuǎn)移,真正做到了“動賬不動票”。工行則通過實時監(jiān)督和系統(tǒng)控制,為交易提供安全保證,保障雙方票據(jù)資產(chǎn)和資金的安全。
在中后臺的票據(jù)審驗、托收等環(huán)節(jié),則由工行的專業(yè)人員負責對所有進入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的票據(jù)進行真?zhèn)螌忩?并對實物票據(jù)實行統(tǒng)一專業(yè)化保管,同時對票面質(zhì)量進行客觀分級,為客戶進行票據(jù)交易提供專業(yè)、詳盡的參考信息,而高度專業(yè)化的托收處理,可大大減輕客戶票據(jù)托收及催收壓力,有效降低各種潛在的操作風險和道德風險。
值得一提的是,在票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中,工行將嚴格遵守第三方托管機構(gòu)的角色,保證系統(tǒng)平臺、崗位流程、機構(gòu)場所的“三獨立”,與交易雙方無關(guān)并對交易雙方負責,監(jiān)督交易的進行,最大限度地保證客戶資產(chǎn)和交易信息的安全。
此次工行以票據(jù)資產(chǎn)綜合服務(wù)商的姿態(tài)推出票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),通過其規(guī)?；?、集約化的運作,幫助客戶有效降低了票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各項成本,如客戶通過外包代理保管、審驗、托收等中后臺服務(wù),以及電子化交易避免票據(jù)的實物傳遞,降低了人力成本;托管票據(jù)在首次存入時進行審驗,并得到專業(yè)化實物保管,消除后續(xù)交易過程中的各種潛在風險,降低了客戶的風險成本;實物票據(jù)傳遞、交割、審驗等流程的減少,并依托統(tǒng)一電子平臺獲取更多的交易機會和渠道,降低了客戶的交易成本;集中、專業(yè)的票據(jù)保管服務(wù),降低了客戶的保管成本等。
另一方面,客戶在將票據(jù)存入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)后便實現(xiàn)了紙質(zhì)票據(jù)的電子化,實際交易時無需再對票據(jù)進行人工背書,只通過該系統(tǒng)便可對票據(jù)進行電子背書完成權(quán)屬變更和資金清算,大大提高了票據(jù)的流動性。同時,客戶將票據(jù)納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)進行托管后,既不影響其原有的交易資源和渠道,又可依托該系統(tǒng)全國一體化布局的客戶網(wǎng)絡(luò),突破原有業(yè)務(wù)交易模式在地域、客戶類型上的限制,滿足區(qū)域化、網(wǎng)絡(luò)化、客戶類型多元化的交易需求,實現(xiàn)自身業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
引領(lǐng)改革創(chuàng)新潮流,開啟中國票據(jù)發(fā)展新紀元
票據(jù)市場作為我國貨幣市場三大子市場之一,其能否實現(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展對整個中國金融體制改革具有重要影響,《“十二五”時期上海國際金融中心建設(shè)規(guī)劃》也明確提出了“積極發(fā)展票據(jù)市場,探索符合市場需求的票據(jù)產(chǎn)品以及適合票據(jù)市場發(fā)展的有效組織形式,把上海建成全國性的票據(jù)交易中心”的總體要求。此次工行以改革創(chuàng)新排頭兵的氣魄推出票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù),不但高度契合上海建設(shè)國際金融中心的總體規(guī)劃,而且開創(chuàng)性地突破和解決了制約我國票據(jù)市場前行的諸多困難和問題,具有劃時代的深遠意義。
第一,有利于規(guī)范票據(jù)市場秩序。由工行托管機構(gòu)作為獨立第三方負責納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)所有票據(jù)的審驗、保管、托收等中后臺操作,同時對各項交易行為進行監(jiān)督,保障各方合法權(quán)益,有效降低票據(jù)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中潛在的風險隱患,規(guī)范市場行為,可有力改善目前由于部分票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)機制不完善、人員素質(zhì)不高、民間非法票據(jù)融資等引發(fā)的票據(jù)案件頻發(fā)、市場風險攀升的不良局面,維護良好的市場秩序。
第二,有利于提高票據(jù)市場交易效率。票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中紙質(zhì)票據(jù)僅在首次納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)時涉及到實物的存入、審驗等操作,而后則完全實現(xiàn)電子化流轉(zhuǎn),特別是在交易時由電子系統(tǒng)自動進行權(quán)屬變更而免除了傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)交易中需進行人工背書、異地傳遞、票據(jù)及跟單資料的反復審驗等不便,大大降低票據(jù)交易成本,可提高更多機構(gòu)開展票據(jù)業(yè)務(wù)的積極性,激發(fā)票據(jù)市場尤其是二級市場的活力,擴大市場整體規(guī)模。
第三,有利于促進全國票據(jù)市場的統(tǒng)一。我國商業(yè)匯票市場自形成以來便始終存在著區(qū)域市場分割的缺陷,并引發(fā)信息不對稱等一系列問題,而正是由于這樣的地域割裂性,又造成各地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管尺度不盡相同,產(chǎn)生所謂的“監(jiān)管套利”問題,導致經(jīng)濟資源和監(jiān)管資源的極大浪費。工行推出的票據(jù)統(tǒng)一托管平臺,實現(xiàn)了“紙質(zhì)票據(jù)電子化”的歷史性轉(zhuǎn)變,為紙質(zhì)票據(jù)在全國范圍內(nèi)的自由交易、自由流動提供了堅實的機制與技術(shù)保障,將有力地推進現(xiàn)有票據(jù)市場的整合,逐步形成全國性的統(tǒng)一票據(jù)市場。
第四,有利于豐富票據(jù)市場參與主體。目前票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的參與對象均為銀行金融機構(gòu),今后,工行還將把對象逐步擴展到財務(wù)公司、企業(yè)、各類非銀行金融機構(gòu)如證券公司、信托公司、基金公司、保險公司以及金融資產(chǎn)交易所等,進一步促進我國票據(jù)市場交易對象、交易產(chǎn)品和交易模式的多元化,提高金融資源的有效配置,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。
第五,有利于票據(jù)市場創(chuàng)新發(fā)展。票據(jù)作為一種風險低、流動性高的基礎(chǔ)信用工具,是積極嘗試產(chǎn)品創(chuàng)新的良好載體。未來,票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)在相關(guān)政府部門的有效監(jiān)管下還可成為票據(jù)業(yè)務(wù)及票據(jù)市場改革的試驗田,可以通過其建立權(quán)威的信用評估機制,如對托管票據(jù)進行統(tǒng)一評級、對參與主體進行信用評估,同時也是推行票據(jù)標準化產(chǎn)品、票據(jù)與其它相關(guān)業(yè)務(wù)的融合產(chǎn)品、票據(jù)衍生品、票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等各類創(chuàng)新產(chǎn)品得天獨厚的良好平臺。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)排查工作報告篇二
產(chǎn)品介紹
1.個人活期存款是一種不限存期，憑銀行卡或存折，按規(guī)定業(yè)務(wù)流程，通過中國郵政儲蓄銀行柜面或銀行自助設(shè)備隨時存取現(xiàn)金的服務(wù)。
2．人民幣個人活期存款賬戶開戶起存金額為1元，有卡戶起存金額為10元，取款賬戶留存金額可為0。
存款利率
人民幣活期存款按季結(jié)息，每季末月20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。利息次日并入本金起息。未到結(jié)息日清戶時，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計息到清戶前一日止。
服務(wù)渠道
1.開戶服務(wù)渠道：中國郵政儲蓄銀行機構(gòu)網(wǎng)點柜臺。
2．存取款服務(wù)渠道：中國郵政儲蓄銀行機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、atm。
3.查詢/轉(zhuǎn)賬服務(wù)渠道：郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、電話銀行、個人網(wǎng)上銀行、自助查詢終端、atm。
辦理流程
1.開戶：請客戶持本人有效實名證件到中國郵政儲蓄銀行機構(gòu)網(wǎng)點填寫專用憑單開立賬戶，如為代辦，須同時出示代辦人和被代辦人有效實名證件。
點柜臺辦理存款。
3.取款：請客戶持銀行卡或存折到網(wǎng)點柜臺辦理取款，如果一次性提取現(xiàn)金一定金額及以上的，請客戶至少提前一天在網(wǎng)點或通過電話向取款網(wǎng)點預約。若持銀行卡（不含貸記卡）在atm上取款，當天取款最高限額為2萬元。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)排查工作報告篇三
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：
因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務(wù)求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：
我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行票據(jù)業(yè)務(wù)排查工作報告篇四
一、基本情況
（一）、成立組織，加強領(lǐng)導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
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四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行票據(jù)業(yè)務(wù)排查工作報告篇五
近年來，針對票據(jù)業(yè)務(wù)的風險隱患，業(yè)內(nèi)一直呼吁加快制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，盡快建立全國統(tǒng)一的票據(jù)市場，引入多元化交易主體，推行電子票據(jù)的發(fā)展。就此而言，“票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的推出對于解決制約我國票據(jù)市場前行的諸多困難和問題，無疑是邁出了堅實的一步?！庇嘘P(guān)專家稱。
我國商業(yè)匯票市場自形成以來始終存在著區(qū)域市場分割的缺陷，并引發(fā)信息不對稱等一系列問題。由于地域的割裂，又造成各地監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管尺度不盡相同，產(chǎn)生所謂的“監(jiān)管套利”問題，導致經(jīng)濟資源和監(jiān)管資源的極大浪費。
在經(jīng)歷了一年的不斷測試和完善以及近4個月的試運營后，工行近期正式推出了票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。
工行稱，希望借助這一“票據(jù)綜合服務(wù)平臺”，為客戶提供一體化管家式服務(wù)，降低各類票據(jù)業(yè)務(wù)風險的同時，進一步推動國內(nèi)票據(jù)市場的進步。
一直以來，由于諸多瓶頸的制約，影響了國內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，甚至成為監(jiān)管部門多次警示的對象。尤其是今年上半年，票據(jù)融資呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，在利益驅(qū)使下，違規(guī)票據(jù)融資現(xiàn)象大量存在，沒有真實貿(mào)易支撐，票據(jù)融資“空轉(zhuǎn)”現(xiàn)象嚴重。
在此背景下，業(yè)內(nèi)專家一致呼吁建立全國統(tǒng)一的票據(jù)市場，切實推動電子票據(jù)的發(fā)展。此時，工行票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的推出，對于解決制約我國票據(jù)市場前進的諸多困難和問題，無疑有著重要作用。
票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是指工行通過與客戶簽訂票據(jù)資產(chǎn)托管協(xié)議，根據(jù)客戶委托為其提供票據(jù)實物券保管、權(quán)屬登記、資金清算、權(quán)屬變更、信息報告以及與此相關(guān)的票面審驗、代理托收等服務(wù)，委托期滿后根據(jù)雙方約定，收取一定管理服務(wù)費的業(yè)務(wù)模式。
工行此次推出的票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，幾乎包括目前國內(nèi)商業(yè)匯票所涉及的各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)功能，如票據(jù)保管、票據(jù)審驗、票據(jù)交割、交易清算、票據(jù)托收和信息查詢。
工行稱，票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)將使“這些基礎(chǔ)功能以前所未有的便利、高效的方式實現(xiàn)?！睋?jù)了解，為實現(xiàn) 這些功能，工行特別為此新開發(fā)了一套票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)，歷時一年的測試和完善，已具有完備的授權(quán)審批和業(yè)務(wù)控制流程，成為一個集業(yè)務(wù)處理、風險防控及統(tǒng)計 分析于一體的統(tǒng)一系統(tǒng)平臺。
“在這個平臺上，托管客戶可以通過網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡(luò)直連的方式實現(xiàn)托管票據(jù)存入、取回、報價、交割、查詢、對賬等各種功能，真正實現(xiàn)操作無障礙?！惫ば邢嚓P(guān)負責人表示。
工行8月份對該系統(tǒng)進行了試運營。試運營期間，簽約客戶達25家，辦理票據(jù)托管存入235筆、金額 2.85億元，發(fā)出托收233筆、金額2.07億元，收回托收229筆、金額2.06億元，票據(jù)移庫（移入和移出）各4筆、金額100萬元，票據(jù)交易（買 入和賣出）各1筆、金額100萬元。
目前工行正積極研發(fā)新型票據(jù)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并欲將其逐步嵌入到該系統(tǒng)中，寄希望于通過產(chǎn)品的創(chuàng)新實現(xiàn)與傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)的有機融合，進一步擴大票據(jù)業(yè)務(wù)的外延。
有效隔絕各種風險
票據(jù)市場為我國貨幣市場三大子市場之一。目前由于部分票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)機制不完善、人員素質(zhì)不高、民間非法票據(jù)融資等引發(fā)的票據(jù)案件頻發(fā)、市場風險攀升，監(jiān)管層把票據(jù)業(yè)務(wù)風險列為經(jīng)濟金融運行中的潛在風險隱患和苗頭性問題之一。
目前，紙質(zhì)票據(jù)在票據(jù)市場整體占有率上仍居優(yōu)勢，但傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)無論在前臺的交易環(huán)節(jié)，還是中后臺的審驗、托收等環(huán)節(jié)，都蘊藏著各種操作風險、道德風險和合規(guī)風險等隱患，從而成為制約不少票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)快速發(fā)展的重要因素，也是票據(jù)市場整體風險攀升的主要誘因之一。
工行相關(guān)負責人表示，工行的“票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)真正做到了‘動賬不動票’”?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)上銀行或網(wǎng)絡(luò)直連進行交易，僅在票據(jù)首次存入該系統(tǒng)時有票據(jù)實物的存入、審驗等環(huán)節(jié)，而后續(xù)的交易均實現(xiàn)了完全的電子化流轉(zhuǎn)。
在中后臺的票據(jù)審驗、托收等環(huán)節(jié)，工行由專業(yè)人員負責對所有進入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)的票據(jù)進行真?zhèn)螌忩灒嵨锲睋?jù)實行統(tǒng)一專業(yè)化保管。工行稱，其高度專業(yè)化的托收處理，可大大減輕客戶票據(jù)托收及催收壓力，有效降低各種潛在的操作風險和道德風險。
“由托管機構(gòu)作為獨立第三方負責納入票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)所有票據(jù)的審驗、保管、托收等中后臺操作，對各項交易行為進行監(jiān)督，能有效降低票據(jù)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中潛在的風險隱患，規(guī)范市場行為，維護良好的市場秩序?！庇嘘P(guān)專家表示。
工行負責人也表示，該行將嚴格遵守第三方托管機構(gòu)的獨立角色，最大限度地保證客戶資產(chǎn)和交易信息的安全。
推動票據(jù)市場發(fā)展
專家認為，工行推出的票據(jù)統(tǒng)一托管平臺，實現(xiàn)了“紙質(zhì)票據(jù)電子化”，為紙質(zhì)票據(jù)在全國范圍內(nèi)的自由交易、自由流動提供了堅實的機制與技術(shù)保障，將有力地推進現(xiàn)有票據(jù)市場的整合，逐步形成全國性的統(tǒng)一票據(jù)市場。
此外，工行表示，今后還將把票據(jù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的參與對象逐步擴展到財務(wù)公司、企業(yè)、各類非銀行金融機構(gòu)以及金融 資產(chǎn)交易所等，以進一步促進票據(jù)市場交易對象、交易產(chǎn)品和交易模式的多元化?！柏S富票據(jù)市場參與主體，能提高金融資源的有效配置，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā) 展?！睂＜曳Q。
值得關(guān)注的是，工行上述負責人還表示，未來票據(jù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)在相關(guān)政府部門的有效監(jiān)管下還可成為票據(jù)業(yè)務(wù)及票據(jù) 市場改革的試驗田，并通過其建立權(quán)威的信用評估機制，如對托管票據(jù)進行統(tǒng)一評級、對參與主體進行信用評估，同時嘗試推行票據(jù)標準化產(chǎn)品、票據(jù)與其他相關(guān)業(yè) 務(wù)的融合產(chǎn)品、票據(jù)衍生品、票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等各類創(chuàng)新產(chǎn)品。
