一鍵復制
在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。范文書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇范文呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
近年來，中國洗錢活動日益呈上升趨勢，洗錢數(shù)額不斷上漲，洗錢的手段也日益隱蔽，源源不斷的黑錢經(jīng)過有組織有計劃的清洗后披上了合法的外衣，嚴重影響了我國經(jīng)濟社會的健康有序發(fā)展，因此，掌握新常態(tài)下洗錢活動的手段特征，制定相應措施，有效打擊和控制洗錢犯罪活動對我國經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定有著重要的現(xiàn)實意義。站在農信社立場而言，農信社作為支持“三農”發(fā)展的主力軍，對維護農村金融環(huán)境安全、推動區(qū)域經(jīng)濟健康發(fā)展肩負重大責任。因此，依法積極開展反洗錢工作，提高對洗錢活動的精準識別和監(jiān)管能力及成效，凈化農村金融環(huán)境，保障農村地區(qū)經(jīng)濟社會健康穩(wěn)定發(fā)展是農信社在新常態(tài)下開展反洗錢工作的努力方向。
反洗錢工作的重要性篇1
（一）近年來洗錢活動的黑手逐漸伸向農村地區(qū)，其選取的洗錢環(huán)境更加不易被察覺。結合近年來我國許多農村偏遠地區(qū)遭遇的洗錢活動統(tǒng)計情況來看，洗錢活動日益在我國農村等偏僻地區(qū)頻繁發(fā)生，其作案環(huán)境顯得更加隱蔽。
（二）近年來洗錢活動手段日益翻新，洗錢行為過程及方式方法更加隱蔽。例如，隨著科技的發(fā)展，洗錢活動由原先的利用“魚目混珠”洗錢、通過購買有形資產(chǎn)有價證券洗錢、利用“空殼公司”洗錢等衍生出了如用互聯(lián)網(wǎng)洗錢、利用信托方式洗錢等新型的洗錢方法。
（三）洗錢數(shù)額日益增加。從最近幾年的《中國反洗錢報告》等資料來看，近年截獲的洗錢犯罪活動中，洗錢金額越來越大，部分行業(yè)領域的洗錢案件有所增加。
反洗錢工作的重要性篇2
近年以來，農信社在各級人民銀行的指導下，在各級銀監(jiān)部門的監(jiān)督幫助下，在省聯(lián)社的領導下，反洗錢工作取得一定成效。但還存在以下幾個問題。
（一）農信社反洗錢系統(tǒng)建設相對處于初步階段，反洗錢科技水平滯后。反洗錢缺乏有效的技術監(jiān)測手段，對資金支付和轉賬交易監(jiān)測缺少應有的技術支撐，難以對客戶進行深入、全面的了解。同時，還缺少一條防止利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢的有效途徑。
（二）農信社反洗錢內控制度需要進一步完善。當前，農信社系統(tǒng)內部沒有統(tǒng)一設立專門的反洗錢機構及其組織體系，部門職責分工不明確，沒有制定統(tǒng)一有效的、科學專業(yè)的反洗錢操作細則、內部規(guī)章制度及激勵獎懲評價體系。
（三）農信社缺乏反洗錢專業(yè)人才隊伍。農信社由于其自身職能定位等問題，加上開展反洗錢工作時間短，反洗錢工作對農信社而言相對屬于比較陌生的領域，實踐經(jīng)驗少，系統(tǒng)培訓教育跟不上。同時反洗錢這項工作具有很高技術性，要求工作人員具備會計、法律、金融等相關知識及敏銳的判斷洞察能力。反洗錢專業(yè)人才缺乏，隊伍建設相對落后。
反洗錢工作的重要性篇3
（一）進一步建立健全內部相關規(guī)章制度，制定詳細的制度來指導反洗錢工作。重點要建立健全并嚴格貫徹執(zhí)行客戶身份識別、大額交易、可疑交易報告、客戶身份資料等一系列制度。目前主要的反洗錢制度有可疑交易報告制度、大額現(xiàn)金交易報告制度、了解你的客戶制度、記錄保存制度等。在這幾種制度里面，可疑交易報告制度是最基礎也是最核心的。
（二）進一步加大對全體員工特別是反洗錢工作人員的業(yè)務技能指導培訓，提高臨柜人員的反洗錢工作能力。在新時期，農信社要深入開展反洗錢業(yè)務培訓和宣傳教育，提高員工開展反洗錢工作的自覺性、主動性，增強對洗錢犯罪活動的識別能力和敏感性，使一線員工充分認識到“洗錢”的社會危害性以及反洗錢工作與農信社健康發(fā)展息息相關。同時，要加快對新興支付手段的反洗錢研究。加快對自助銀行、電話銀行、手機銀行和網(wǎng)上銀行反洗錢手段的研究，彌補在這些新興支付手段下反洗錢在系統(tǒng)技術支持方面的不足，有效堵塞制度或防范手段上的漏洞。
（三）進一步探索創(chuàng)新“小銀行+大平臺”戰(zhàn)略，優(yōu)化反洗錢信息共享機制，建立健全充分有效的反洗錢長效機制，積極與人民銀行、銀監(jiān)及其他金融機構加強溝通合作，建立科學有效的反洗錢信息共享平臺。運用現(xiàn)代信息化的網(wǎng)絡技術，探索打造一個綜合的高效率高質量的綜合管理洗錢風險的監(jiān)管平臺，這個平臺能夠將風險識別、風險評估、風險控制的理念與技術融為一體，能夠將采集到的宏觀環(huán)境風險、行業(yè)風險、機構風險、業(yè)務風險進行排序、分析、反饋，從而實現(xiàn)反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的電子化，提高對系統(tǒng)性洗錢風險監(jiān)管的高效性與針對性。今后，農信社應充分運用“小銀行+大平臺”戰(zhàn)略指導反洗錢工作，利用平臺優(yōu)勢充分有效打擊新時期的洗錢違法犯罪活動。
（四）進一步加強反洗錢工作監(jiān)管，推行“風險為本”的反洗錢監(jiān)管模式。嚴格執(zhí)行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。現(xiàn)階段我國的反洗錢監(jiān)管原則大多還是傾向于“合規(guī)為本”，許多監(jiān)管框架在它指導下制定，實際操作在該思想下指導進行。在反洗錢初期，該原則發(fā)揮了重要的作用，也取得了許多成效，但近年來經(jīng)濟發(fā)展結構復雜，金融交易手段多樣化，金融衍生產(chǎn)品層出不窮，洗錢手法不斷更新，該種監(jiān)管原則已不能順應國際社會監(jiān)管趨勢也勢必會被淘汰。“風險為本”模式根據(jù)系統(tǒng)中存在的風險等級來合理配置監(jiān)管資源，不同的風險采取不同的監(jiān)管措施。對于農信社而言，應該就業(yè)務類型來分析機構可能面臨的洗錢風險，對機構的服務與產(chǎn)品要進行洗錢風險預測，建立管理程序與控制措施。全面整體地衡量洗錢風險，提升風險防范能力，強化風險評估能力，提高工作人員發(fā)現(xiàn)、識別風險的能力，注重風險管理質量，在對風險識別的基礎上采取不同監(jiān)管措施，其中，建立完善的洗錢風險管理程序是基礎，包括對客戶身份的識別，可疑交易報告程序，反洗錢內控制度，交易保存制度，工作人員的反洗錢業(yè)務水平等內容。對于評估后的風險確定等級，采取風險分類監(jiān)管指導，監(jiān)管要求主要有以下四個，一是監(jiān)管更加注重風險大的義務人，二是根據(jù)風險來配置監(jiān)管資源，三是切實貫徹雙罰制度，四是建立考核制度。結合農信社自身情況來看，主要采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管并舉的方式，監(jiān)管內容應較全面，從業(yè)務到內控制度，從反洗錢組織框架再到反洗錢人員業(yè)務能力，或是對高層人員單獨談話，涉及到的關鍵人員可以對其進行調查，以發(fā)現(xiàn)更深層的問題或是可能存在的系統(tǒng)性風險。
（五）結合農信社實際建立健全一套全面、有效的洗錢風險評估體系。以風險為本的反洗錢監(jiān)管要求對被監(jiān)管機構管理洗錢風險的能力進行評估，反洗錢監(jiān)管機構不僅要評估被監(jiān)管機構的反洗錢內控措施，還要建立一套對被監(jiān)管機構因自身產(chǎn)品、客戶、所處地域等業(yè)務特征所引發(fā)的潛在洗錢風險進行評估的指標，兩者結合才能全面、有效評估一家機構的洗錢風險管理水平。如果一家機構自身的風險水平高，但其風險管理能力也高，那么這家機構就不一定被評為高風險機構，而有可能被評為中風險機構。目前我國還沒有一套統(tǒng)一的洗錢風險評估體系，人民銀行部分分支機構開始探索開發(fā)洗錢風險評估指標和洗錢風險評估模型，但大多都是圍繞著評價被監(jiān)管機構的合規(guī)風險來設計，即主要對被監(jiān)管機構建立和執(zhí)行反洗錢內控制度、報告大額和可疑交易、客戶身份識別情況等進行打分，這種評價體系其實仍然是合規(guī)監(jiān)管模式下的一種監(jiān)管思路。因此，要實現(xiàn)向以風險為本的反洗錢監(jiān)管方式轉變，農信社必須充分發(fā)揮自身一級法人、農村金融機構主力軍等優(yōu)勢，不斷拓展信息搜集的范圍，不僅要搜集有關日常反洗錢工作開展情況的信息，還要搜集有關被監(jiān)管機構產(chǎn)品、客戶特征等日常運營方面的信息，通過設置有效的指標和合理的模型對農信社的洗錢風險及其反洗錢整體工作進行綜合分析評價。?
