一鍵復(fù)制
報告在傳達(dá)信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。掌握報告的寫作技巧和方法對于個人和組織來說都是至關(guān)重要的。以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇一
20xx年3月30日11時40分，京廣鐵路t179次列車從濟南駛往廣州的空調(diào)特快列車，列車由濟南客運段當(dāng)值，在馬田墟至棲鳳渡區(qū)段因線路塌方發(fā)生脫線事故，造成1人死亡、4人重傷、123人輕傷。
一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘。集團開展的“查風(fēng)險、除隱患、嚴(yán)管理、保安全”活動，當(dāng)前的安全形勢不容忽視。
結(jié)合實際、崗位的責(zé)任，對日常工作進(jìn)行分析反思，我認(rèn)為自己還存在以下問題:
1.在思想認(rèn)識上還存差距。安全始終是我們工作的永恒主題和責(zé)任，安全生產(chǎn)與我們每一個人的生活，與我們千家萬戶的家庭幸福，與我們鐵路企業(yè)改革發(fā)展，緊緊相連，息息相關(guān)。對有些安全上的隱患缺乏了解，憑經(jīng)驗主觀判斷，安全意識薄弱，主動參加安全教育積極性不高，對事關(guān)安全的問題不敏感。應(yīng)付心理嚴(yán)重，一些工作停留在傳達(dá)上。
2、對規(guī)章制度以及相關(guān)安全知識還不能完全掌握。對各種規(guī)章制度，相關(guān)安全知識學(xué)習(xí)比較少，使自己的安全防范水平存在一定的差距。出站后自互檢只重視始發(fā)站，大站，關(guān)鍵站。對小站，支線站有時會松懈。行李架沒有做到站站整，站站確認(rèn)，只對大站，重點站做到及時整理。
3、設(shè)備檢查不嚴(yán)謹(jǐn)。通過大檢查以及日常設(shè)備檢查，在設(shè)備管理上存在的主要問題有檢查不仔細(xì)，規(guī)定要求落實不到位。從而使得設(shè)備上的一些問題長期存在，得不到解決。
針對以上存在的問題，今后我在安全上要努力做到以下三點:
1、進(jìn)一步提高安全意識。安全穩(wěn)定事關(guān)公司辦公秩序正常進(jìn)行，所以安全意識樹立不牢，必然會給公司的安全生產(chǎn)造成隱患。在今后在工作中，我要認(rèn)真按照各項規(guī)章制度嚴(yán)格要求，絕不違章，從思想上真正認(rèn)識到安全的重要性，提高安全意識。
2、進(jìn)一步加強理論學(xué)習(xí)。我在今后的工作中要嚴(yán)格要求自己，加強安全規(guī)章、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)的穩(wěn)定有序做努力。
3、進(jìn)一步落實安全責(zé)任。要時刻牢記”安全第一”的責(zé)任意識，認(rèn)真仔細(xì)的檢查設(shè)備設(shè)施，對存在的問題及時反饋。做好本崗位的職責(zé)，盡職盡責(zé)。
通過這次反思，進(jìn)一步明確了當(dāng)前安全形勢，“安全無小事”在以后得工作中，不斷的努力認(rèn)真工作，對存在的問題加以改正。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇二
（一）全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況
按照公司的要求，結(jié)合工程處的實際情況，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風(fēng)險管理相應(yīng)工作，全面梳理查找自身存在的風(fēng)險點，并對其加以識別，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風(fēng)險點，對其進(jìn)行識別、評估，經(jīng)過對風(fēng)險成因分析，找出策略和解決方案，并將各類風(fēng)險管理責(zé)任落實到相應(yīng)人員，把工程處所有風(fēng)險點納入到管理體系中。從全年全面風(fēng)險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標(biāo)任務(wù)，沒有出現(xiàn)一般以上的風(fēng)險因素，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預(yù)算目標(biāo)任務(wù)。
（二）重大風(fēng)險管理情況
20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，安全事故應(yīng)急預(yù)案，安全操作規(guī)程，工作制度，員工績效考核實施細(xì)則”等進(jìn)行修訂，并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，有針對性的解決，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風(fēng)險、提高效率、減少損失促進(jìn)工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風(fēng)險事故。
（三）風(fēng)險管理體系運行情況
工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風(fēng)險種類根據(jù)類別、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理，把風(fēng)險降到最低并化解，為加強對內(nèi)控工作的領(lǐng)導(dǎo)，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風(fēng)險管理指導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對工程處內(nèi)部所有項目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查，分析工程處內(nèi)控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展。
（四）風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況
通過加入公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息平臺，了解公司對風(fēng)險管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件，qq等及時傳達(dá)公司內(nèi)控與風(fēng)險管理信息，全面落實工程處內(nèi)控與風(fēng)險管理各項要求。
（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化，并對經(jīng)營目標(biāo)的影響進(jìn)行總體研判和分析。
20xx年隨著交城、侯馬、國外工程的陸續(xù)開工，喀什、烏海、濱州工程的全面展開，在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量、材料及各類人員（焊工、技術(shù)人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認(rèn)真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化，采取多種措施，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面，加強工程分包管理，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標(biāo)順利完成。
（二）20xx年度開展風(fēng)險評估的范圍、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風(fēng)險評估工作，是在工程處處長直接領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行的。各項目負(fù)責(zé)人作為風(fēng)險管理參與者先對項目工地風(fēng)險進(jìn)行識別與評估，并向工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人上報項目工地風(fēng)險，由工程處風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人匯總各項目工地風(fēng)險并對其進(jìn)行識別、評估。
參與人員主要涉及項目負(fù)責(zé)人，項目安全員，項目技術(shù)、質(zhì)量員，工程處計劃員，人資員。
（三）20xx年度風(fēng)險評估的結(jié)果按照工程處的實際情況，通過對工程處20xx年度全部風(fēng)險發(fā)生的可能性、發(fā)生后對工程處目標(biāo)的影響程度等評估標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析后，認(rèn)為相對重大、重要的風(fēng)險結(jié)果主要是公共安全風(fēng)險、運營管理風(fēng)險、人才保障風(fēng)險三類。
20xx年度工程處主要風(fēng)險評估結(jié)果見下表：
1、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度。如果不嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，極易造成設(shè)備損壞，也會造成員工人身傷害，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強對員工的培訓(xùn)和監(jiān)管，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。
2、我工程處主要承擔(dān)鍋爐、壓力容器、壓力管道的焊接工作，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運行，焊工施焊工程中如果不嚴(yán)格執(zhí)行焊接作業(yè)指導(dǎo)書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形，因此，必須嚴(yán)格執(zhí)行焊前練習(xí)代樣考核，技術(shù)交底全員簽字，焊中監(jiān)督檢查，焊后質(zhì)檢不達(dá)標(biāo)待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度，與個人業(yè)績獎罰掛鉤，加強對焊工的責(zé)任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對。
3、由于施工現(xiàn)場遠(yuǎn)離公司機關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預(yù)算，使用情況不能及時掌握，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預(yù)算也由項目部主管領(lǐng)導(dǎo)代為審批，預(yù)算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后，再由項目部主管領(lǐng)導(dǎo)審批，并嚴(yán)格按照此操作流程執(zhí)行，加強對工程處項目負(fù)責(zé)人的監(jiān)督力度，建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度，對內(nèi)控所涉及的重要事項，明確規(guī)定批準(zhǔn)的程序、條件、范圍和額度、必備文件以及有權(quán)批準(zhǔn)的人員及其相應(yīng)責(zé)任，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。
4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀，很多時候工資不能及時發(fā)放，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見，這種情形容易造成人員流失，需要工程處采取多種措施加以解決。
（一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風(fēng)險問題
無
（二）對公司推動全面風(fēng)險管理工作意見和建議
無
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇三
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
我代表風(fēng)險管理部匯報20xx年述職報告。
報告分為四個部分，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗教訓(xùn)，第四部分提出下年工作計劃。
一、風(fēng)險管理部
主要職責(zé)是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計審查。目標(biāo)是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險、減少損失等。
二、20xx年3季度，風(fēng)險管理部重點工作和日常合同審核均在規(guī)定時間內(nèi)x完成。
三、工作總結(jié)
1、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對b分公司開展了制度管理、風(fēng)險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓(xùn)，對總部檔案管理培訓(xùn)。對a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進(jìn)行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面：風(fēng)險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
3、法律咨詢和風(fēng)險防范方面：
1）風(fēng)險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進(jìn)行公證。請認(rèn)購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書，并出具不修二層樓板的申請。
4）風(fēng)險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。
4、訴訟仲裁方面：
20xx年第3季度風(fēng)險管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案，x完成xx園林仲裁案，受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。
對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。
5、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面：
針對物業(yè)公司匿名舉報的信件進(jìn)行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機事件，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。
6、員工培訓(xùn)方面：
根據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧。
四、分享經(jīng)驗
xx園林仲裁案于20xx年7月結(jié)案，關(guān)于此案，風(fēng)險管理部于20xx年xx月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風(fēng)險，風(fēng)險管理部及時與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。
之后風(fēng)險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開庭資料，反復(fù)審查結(jié)算資料，共同參加開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟損失1，034，137.75元。
此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
20xx年第4季度，風(fēng)險管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進(jìn)xx仲裁案、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況，并組織改進(jìn)；開展分/子公司例行財務(wù)審計。
謝謝大家！
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇四
根據(jù)醫(yī)療質(zhì)量安全整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進(jìn)行了全面的檢查?，F(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報如下：
（一）某些醫(yī)療核心管理制度還有落實不夠的地方。
個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例討論制度、交接班、會診等核心制度有時不能很好的落實，病例討論還有應(yīng)付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術(shù)病人的風(fēng)險評估，僅限于術(shù)前討論或術(shù)前小結(jié)中，還沒建立起書面的風(fēng)險評估制度。
（二）抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。
個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素；圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高，時間過長。
（三）住院病歷書寫中還存在不少問題。
1、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。
2、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范、藥品及一次性高低值耗材等自費項目未簽知情同意書。
3、病歷均為打印，復(fù)制粘貼后未及時查對，姓名、住院號不相符等情況依然存在，字跡潦草，有涂改現(xiàn)象。
（四）個別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識不強，工作中時有生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險意識差，法律意識淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠，對醫(yī)療風(fēng)險估計不足，造成醫(yī)患溝通不夠到位。
（五）專業(yè)技術(shù)水平有待進(jìn)一步提高，不能很好的滿足病人的需求，急救技能尚需要進(jìn)一步演練。
（六）科室管理不夠，問題發(fā)現(xiàn)后不能經(jīng)常性督促整改和落實，造成問題長期存在。
（一）進(jìn)一步加強質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的.安全、質(zhì)量意識。
醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)知識而輕視質(zhì)量管理知識的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理知識缺乏，質(zhì)量意識不強，這樣就不能自覺地、主動地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理知識，增強質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必掌握相關(guān)法律法規(guī)、醫(yī)療質(zhì)量核心制度，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識、安全意識與防范意識。
（二）進(jìn)一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實。
1、進(jìn)一步加強醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作，注重實效，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外，一周一通報，對屢犯的一定要通過經(jīng)濟處罰，給予懲戒。
2、要加強三基訓(xùn)練與考核，同時對專業(yè)知識按照年初學(xué)習(xí)計劃逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動，要不斷完善考核辦法，嚴(yán)肅考核紀(jì)律，注重培訓(xùn)的實效。
3、加強病案質(zhì)量的管理。
開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn)，進(jìn)一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn)，保證病歷的規(guī)范書寫，及時將住院病歷歸檔管理。
4、根據(jù)衛(wèi)生部《進(jìn)一步加強抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科具體實施辦法及獎懲制度，注重監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥情況，禁止濫用抗生素情況出現(xiàn)。
（三）進(jìn)一步加強科內(nèi)職業(yè)道德教育，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平。
根據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施辦法》以及群教活動的要求，對醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行醫(yī)德教育。培養(yǎng)謙虛謹(jǐn)慎，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾，服務(wù)在一線，立志做一個醫(yī)德高尚，受老百姓尊敬的醫(yī)務(wù)工作者，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利。
（四）繼續(xù)加強醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練，針對病人入院時，醫(yī)學(xué)干預(yù)時，病人呼叫時，手術(shù)時，特殊檢查時，病情變化時等情況進(jìn)行醫(yī)患溝通技巧的訓(xùn)練，以增進(jìn)醫(yī)患理解，減少醫(yī)療糾紛的發(fā)生，同時保證落實知情同意書的簽署。
醫(yī)療風(fēng)險管理
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇五
**年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一是及時做好**工程報表的制作和報送工作;二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表;五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對****年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在****年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇六
接到市衛(wèi)計委通知，我院立即召集相關(guān)職能科室，召開緊急會議，傳達(dá)了市衛(wèi)計委會議精神，分析了醫(yī)療廢物處置存在問題，明確各職能科室、臨床科室及醫(yī)技科室在醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的職責(zé)及責(zé)任，依照《醫(yī)療廢物管理條例》、《醫(yī)療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規(guī)，繼續(xù)做好我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理工作，并進(jìn)一步部署了我院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理的工作重點。于4月11日召開全院醫(yī)療廢物規(guī)范化管理專題培訓(xùn)會議。全院臨床科室、醫(yī)技科室及保潔人員參加了會議及學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
感染管理科起草修訂了《xxx醫(yī)院醫(yī)療廢物管理辦法20xx版》，完善了醫(yī)療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程?？倓?wù)科負(fù)責(zé)醫(yī)療廢物的日常管理，感染管理科負(fù)責(zé)醫(yī)療廢物管理的培訓(xùn)、指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。護理部負(fù)責(zé)臨床科室和設(shè)有護士長的醫(yī)技、門診科室醫(yī)療廢物的管理，醫(yī)務(wù)科、門診部負(fù)責(zé)未設(shè)護士長的醫(yī)技及門診科室醫(yī)療廢物的'管理，其它職能科室參與協(xié)助做好醫(yī)療廢物的管理。科室護士長（未設(shè)護士長的科室科主任）為科室醫(yī)療廢物管理第一責(zé)任人，進(jìn)一步增強責(zé)任意識，強化職責(zé)，抓好落實，以高度的責(zé)任心做好醫(yī)療廢物的分類收集。
（一）、自查是否正確分類收集。
嚴(yán)格落實醫(yī)療廢物分類收集制度，按照《醫(yī)療廢物分類目錄》感染性廢物、損傷性廢物、病理性廢物及化學(xué)性廢物分類放置，嚴(yán)禁混放，嚴(yán)禁在醫(yī)療廢物中摻雜生活垃圾。
（二）自查醫(yī)療廢物交接收集轉(zhuǎn)運是否規(guī)范
1.科內(nèi)醫(yī)療廢物由護士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科醫(yī)療廢物收集專人交接，并做好登記，登記內(nèi)容包括來源、種類、重量、數(shù)量、去向及經(jīng)辦人等。
2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶、一次性塑料輸液袋或瓶等由護士或醫(yī)務(wù)人員親自與總務(wù)科收集專人交接，并做好登記，登記內(nèi)容包括來源、種類、重量、數(shù)量、去向及經(jīng)辦人等。
4.運送醫(yī)療廢物人員每天按規(guī)定的時間、路線運送至?xí)捍娴?。收集轉(zhuǎn)運醫(yī)療廢棄物時，必須按照指定的路線轉(zhuǎn)運。
5.運送前應(yīng)檢查醫(yī)療廢物標(biāo)識、標(biāo)簽、封口，防止運送途中流失、泄漏、擴散。
6.運送結(jié)束，及時清潔消毒運送工具。
7.轉(zhuǎn)運人員運送時做好個人防護，佩戴手套、口罩等個人防護用品，工作結(jié)束及時做手衛(wèi)生。
8.加強管理，細(xì)化責(zé)任，嚴(yán)禁醫(yī)療廢物在收集轉(zhuǎn)運過程中流失。
（一）、自查醫(yī)療廢物暫存間設(shè)施是否規(guī)范
嚴(yán)格按照《醫(yī)療廢物管理條例》的要求設(shè)置醫(yī)療廢物暫存間，設(shè)置明顯的警示標(biāo)識，配備防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防盜等措施。按規(guī)定定期對醫(yī)療廢物暫時貯存設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行定期消毒和清潔，確保暫存場所符合要求。嚴(yán)禁私自變賣，切實保障公共衛(wèi)生，消除安全隱患。
（二）、醫(yī)療廢物暫存間管理
1.設(shè)立專人管理，采取嚴(yán)密的封閉措施。不得露天存放醫(yī)療廢物。
2.設(shè)置明顯的警示標(biāo)識和及禁煙、禁飲食標(biāo)識。
3.防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預(yù)防兒童接觸等安全措施。
4.嚴(yán)禁將醫(yī)療廢物存放在生活垃圾存放場所，或者將醫(yī)療廢物混入其他廢物和生活垃圾。
5.醫(yī)療廢物日產(chǎn)日清，最多存放不超過2天。
6.設(shè)置消毒和清潔設(shè)施，醫(yī)療廢物轉(zhuǎn)交出去后，立即對暫存間、存放工具進(jìn)行消毒和清潔處理。
1.對全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高其對醫(yī)療廢物管理工作的認(rèn)識。
2.從事醫(yī)療廢物收集、運送、貯存、處置等工作的人員和管理人員，進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，并配備必要的防護用品，定期健康檢查。必要時，對有關(guān)人員進(jìn)行免疫接種，防止其健康受到損害。
禁止任何科室和個人轉(zhuǎn)讓、買賣醫(yī)療廢物。一旦發(fā)生醫(yī)療廢物流失等意外事故時，采取以下應(yīng)急措施：
1.先確定流失醫(yī)療廢物的實際情況及嚴(yán)重程度。
2.組織人員進(jìn)行現(xiàn)場處理。
3.對造成污染的區(qū)域進(jìn)行處理。
4.工作人員應(yīng)當(dāng)做好衛(wèi)生安全防護后進(jìn)行工作。
5.根據(jù)事故情況進(jìn)行上報。
特此報告。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇七
為配合分行個人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2x萬元，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)(2019562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇八
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，現(xiàn)將情況報告如下：
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進(jìn)和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx
副組長：xx
成員：xx
（一）排查前期準(zhǔn)備工作：
截止排查xx年x月xx日，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬元，五級分類全為正常類貸款，其中助學(xué)貸款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內(nèi)容：
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行xx年x月xx日各項貸款余額為基數(shù)，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達(dá)100%。通過認(rèn)真排查，排查結(jié)果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的'發(fā)生。
（3）我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時我行全部做到進(jìn)行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認(rèn)真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4）我行無利用擔(dān)保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時，全部嚴(yán)格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。
（5）我行無通過空殼公司申請貸款案件。
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認(rèn)我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇九
一、2016風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
二、2016風(fēng)險管理工作計劃
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；
二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。
五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。
二、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機。
七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護工作。
八、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒。
九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。
十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。
十一、如工作需要，需對計算機的軟件設(shè)置進(jìn)行改動的，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十
xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表；六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預(yù)警和清收工作
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。
5、做好貸記卡復(fù)核工作
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對xxxx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
俗話說：沒有規(guī)矩不成方圓。這句話對我們剛剛成立的郵儲銀行來說，顯得尤為重要。一個企業(yè)，如果沒有規(guī)章制度來約束和指導(dǎo)企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導(dǎo)獨裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠(yuǎn)的，遲早會淹沒在市場經(jīng)濟的大潮里。銀行不經(jīng)營商品，卻是經(jīng)營著可以購買任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來說：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國家經(jīng)濟，使人民安居樂業(yè)。合規(guī)有很多解釋，但在銀行來講，我認(rèn)為應(yīng)是這樣的：合法，合理，合情的規(guī)章制度，操作規(guī)程。有人說，銀行經(jīng)營的風(fēng)險，但我認(rèn)為，銀行更應(yīng)經(jīng)營的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險，只不過有人認(rèn)為銀行的風(fēng)險尤為大些。但在中國，你看其它企業(yè)，不管從事何行業(yè)的，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽說任何國有股份制銀行，私有銀行倒閉的，這說明了一個什么情況呢，說明其它企業(yè)的風(fēng)險不比銀行小，只不過銀行的風(fēng)險顯得非常之重，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話，那將對國民信心是一個非常大的打擊，也是對國家經(jīng)濟的一個重大損害。所以說現(xiàn)在的銀行經(jīng)營有點只許成功，不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營者們更是肩負(fù)重?fù)?dān)，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是一個銀行的經(jīng)營不能依靠少數(shù)的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力，而這個努力不能毫無方向的努力，也不能看領(lǐng)導(dǎo)眼色的努力，而是要依靠合規(guī)來引導(dǎo)大家努力的方向，勁往一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠(yuǎn)。
目前我郵儲銀行在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)：
1，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位
20xx年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離，而我郵儲銀行剛成立不久，還未上市，其實力與治理經(jīng)驗比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機制有待進(jìn)一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長負(fù)責(zé)制，各級行的職能部門只對本級行長負(fù)責(zé)，內(nèi)部機構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報告機制有待進(jìn)一步完善。其次是內(nèi)部機構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。郵儲銀行的內(nèi)設(shè)機構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內(nèi)部體制在我郵儲銀行中還大量存在，進(jìn)而無法有效地推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險機制的完善。
2、流程銀行尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差
（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在部門銀行、部門制度現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托分權(quán)設(shè)置的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患。
（2）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過去行政機關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達(dá)沒有結(jié)合銀行運作實踐予以細(xì)化，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗，以及付出昂貴學(xué)費得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵和約束機制無法有效落實。這是導(dǎo)致銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。
3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立
銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，問責(zé)制難以有效落實；受以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律等不良文化的影響較深。
4，在郵儲銀行剛開辦的新業(yè)務(wù)中，合規(guī)顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸，現(xiàn)今成立郵儲銀行后，開通貸款，很多東西都是摸著石頭過河，深一腳淺一腳，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù)，如果貸款的規(guī)模與質(zhì)量上不去，那么這個銀行的效益是很難保證的。
合規(guī)應(yīng)該注意的幾個方面
1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。太死容易束縛手腳，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問題。
2，從實踐中總結(jié)理論，理論服務(wù)實踐，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著理論經(jīng)驗不足或不適合現(xiàn)今的發(fā)展情勢，還有實踐經(jīng)驗毫無的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結(jié)，從實踐中得出最適合當(dāng)前發(fā)展的合規(guī)經(jīng)驗，來指導(dǎo)下一步的工作，而后根據(jù)不斷出現(xiàn)的問題來修正。
3，把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規(guī)制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說制定合規(guī)要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規(guī)制度，如何制定合規(guī)制度，哪項制度針對哪個方面，防范哪個風(fēng)險，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變，那么就會失去合規(guī)的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個古老的哲學(xué)辨證關(guān)系，也是任何一個企業(yè)經(jīng)營不能不認(rèn)真思考與對待的問題。
4，合規(guī)是為收益服務(wù)。一個銀行經(jīng)營，以利益為重。天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險有事前防范，事中控制，事后處理。而合規(guī)就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時處理，以免風(fēng)險擴大。
1、通過完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理
（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé)；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任，董事會、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十一
如何書寫自查報告，對于大家來說一定是一個比較頭疼的問題。下面是小編為大家搜集整理出來的有關(guān)于銀行風(fēng)險管理自查報告，希望可以幫助到大家！
銀行風(fēng)險管理自查報告【1】
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
四。整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自
己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)
格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行風(fēng)險管理自查報告【2】
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制;
2、進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
三會議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
制定并完善了《行長工作細(xì)則》，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
中信銀行股份有限公司成立于xx年12月31日，在短
短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。
因此，我們將進(jìn)一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及
薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
序號 整改措施 整改時間 責(zé)任人
2 進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計部
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進(jìn)機制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學(xué)性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理。
一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查、信貸大檢查及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十二
回顧一年來的工作是繁忙、緊張而有序的。經(jīng)過一年多的努力，風(fēng)險管理部建立并進(jìn)一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系。這個風(fēng)險管理體系以銷售信用控制為主、以法律風(fēng)險控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟手段，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制。應(yīng)收賬款管理與法律事務(wù)兩項職能，后項對前項既是補充又自成體系，風(fēng)險管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展，逐步發(fā)揮出其應(yīng)有的職能作用。同時，風(fēng)險管理部正利用這些風(fēng)險管理基礎(chǔ)，和一年來對工作開展情況的問題總結(jié)，在強化這個風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)上，向投資風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險管理方面擴展，以充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人員優(yōu)勢作用，為公司的進(jìn)一步健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
一、客戶信用評審與應(yīng)收賬款管理
1、信用評審方面
關(guān)于實施“銷售信用評審與風(fēng)險管理操作規(guī)定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評審員跟進(jìn)重新取回營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證進(jìn)行重審的工作。按照公司規(guī)定，結(jié)合客戶實際情況，審核各子(分)公司上報的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務(wù)申請和呆壞賬申請。
——自20xx年5月23起至6月20日期間，組織人員對所有子(分)公司信用評審工作審查，對客戶授信業(yè)務(wù)管理工作中的合規(guī)性和履行情況，其中主要審查“授信業(yè)務(wù)操作”和“應(yīng)收憑證管理”兩項內(nèi)容，采取抽查客戶的方法。審查發(fā)現(xiàn)三家公司評審員根本沒有執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定——新寶華、進(jìn)出口公司、盛華，獨立銷售的公司信用評審也都沒有按規(guī)定報風(fēng)險管理部復(fù)審，對他們違反公司規(guī)定的行為進(jìn)行批評和糾正。9月份對新寶華、進(jìn)出口公司、盛華、風(fēng)華數(shù)碼、英達(dá)、ntc、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進(jìn)行重審。
——對股份財務(wù)部掛帳協(xié)調(diào)組所有客戶逐個分析、了解欠款實際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財務(wù)部辦理沖帳，逐個客戶已分回各公司業(yè)務(wù)員掛帳。對冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對帳單、逾期發(fā)貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無扣罰或?qū)徟?/p>
——結(jié)合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報情況，按公司規(guī)定對信用評審期限達(dá)到6個月的客戶、逾期客戶、民營企業(yè)、臺資港資和三來一補企業(yè)等，進(jìn)行信用資料的復(fù)查和信用重審。對銷售業(yè)務(wù)中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對賬單的原始單證進(jìn)行了檢查，檢查反映已經(jīng)有了明顯地改善，但有個別單位仍然不理想，下一年度需要進(jìn)一步加強。
年底前，結(jié)合全年信用評審工作的開展和檢查情況，通過總結(jié)并考慮未來工作的發(fā)展需要，對“關(guān)于加強應(yīng)收賬款風(fēng)險管理的規(guī)定”進(jìn)行了修訂和完善，對執(zhí)行反映出的新情況和新問題，有針對性地對相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補充。目前，正在討論審批中。
2、應(yīng)收賬款管理
通過制度形式統(tǒng)一 “應(yīng)收帳款帳齡分析表”以及“收款進(jìn)度表”等報表格式，基本形成兩表月報制度。每月根據(jù)上報資料和跟蹤監(jiān)控各子(分)公司應(yīng)收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對各單位的應(yīng)收賬款管理情況進(jìn)行分析，對分析中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行重點調(diào)查，隨時提出處理意見和建議。同時通過業(yè)務(wù)員了解客戶情況，并對重點客戶進(jìn)行了實地走訪。
對應(yīng)收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標(biāo)準(zhǔn)和劃分原則，嚴(yán)格并規(guī)范了對到期、逾期貨款的管理。同時，通過區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門提出相關(guān)處理建議，并有針對性的采取追收措施。
——對于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購量大幅度突增或突減，進(jìn)行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務(wù)往來的情況。股份銷售總應(yīng)收100萬元以上客戶重點進(jìn)行付款綜合評價，股份銷售逾期10萬元以上客戶進(jìn)行電話、上門協(xié)助追收貨款。
分類清理客觀逾期問題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無法執(zhí)行、退貨未清理等。客戶倒閉的，要求相關(guān)公司進(jìn)一步核實，提供相應(yīng)的證明資料;判決無法執(zhí)行的，逐個走訪相關(guān)公司，與經(jīng)辦人員了解詳細(xì)情況，對還存在執(zhí)行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務(wù)員和倉庫、財會進(jìn)行處理沖帳。
客戶和跟進(jìn)業(yè)務(wù)員)并積極監(jiān)測任務(wù)的完成情況;完成“每月收款情況進(jìn)度表”，綜合匯總每月的應(yīng)收和貨款回籠情況，為公司領(lǐng)導(dǎo)做基本的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和分析。
經(jīng)過一年來對應(yīng)收賬款加強管理，出現(xiàn)了一批應(yīng)收賬款管理比較好的公司和業(yè)務(wù)部，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢頭。
二、客觀及長期逾期貨款的追收
1)、針對逾期數(shù)額大、逾期期限長、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨追收;另一方面協(xié)助有關(guān)公司業(yè)務(wù)人員加大追收力度，通過集團公司風(fēng)險管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過538.84萬元，其中，深圳三普76萬元、深圳全聚能218萬元，如果加上發(fā)函、電話和上門協(xié)助追收的客戶超過1000萬元。
2)、通過法律途徑組織對長期逾期、呆賬的貨款進(jìn)行清收，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過3000萬元，這些，正在按法律程序積極地推進(jìn)，或?qū)で笃渌欠墒侄蔚暮戏ㄍ緩饺デ迨铡?/p>
3)對既存的長期逾期銷售貨款——債權(quán)起訴判決后無法執(zhí)行的客觀逾期，多方聯(lián)系律師及尋找其他有效渠道，正在做進(jìn)一步的申請執(zhí)行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團等，通過申請執(zhí)行、與債務(wù)人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產(chǎn)與途徑等方式進(jìn)行處理。對于沒有起訴但正在做工作進(jìn)行追收的主要有飛鹿達(dá)、智明達(dá)、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應(yīng)收款超過500萬元。
總結(jié)了過去應(yīng)收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒有、沒有對賬或不是對賬單原件、訴訟判決不能執(zhí)行或沒有申請執(zhí)行等問題，對加強應(yīng)收賬款的風(fēng)險管理、完善業(yè)務(wù)手續(xù)等，提供了有力的佐證，使風(fēng)險管理工作方向、目標(biāo)明確。
三、法律事務(wù)
(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購銷、建筑工程、擔(dān)保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經(jīng)過審核，而一些很小標(biāo)的額的合同反而報來審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經(jīng)營合同、正華公司經(jīng)營承包合同及補充協(xié)議、深圳數(shù)碼承包經(jīng)營合同、海貝殼股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、稅控機產(chǎn)品全國代理合同、藍(lán)威啤酒3000萬元借款重組還款與再擔(dān)保合同等，以及銷售合同和質(zhì)量保證協(xié)議。根據(jù)市國資委的要求，對公司所有涉外的投資經(jīng)營合同按要求進(jìn)行了普查，并將普查結(jié)果在報告公司領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)上，整理報告市國資委。關(guān)于合同的審核，實際上還沒有明確范圍，按合理情況講對于以股份、集團公司名義蓋章對外的合同和對外投資、對外承包、重大工程及經(jīng)營合同等，應(yīng)經(jīng)過風(fēng)險管理部審核。
經(jīng)過風(fēng)險管理部的審核,修訂補充了律師/法律顧問未能審核修改完善并應(yīng)予以避免的法律風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險,使合同的有關(guān)條款更具有可操作性;對銷售業(yè)務(wù)中的客戶“質(zhì)量保證合同”、“采購合同”等合同的審核，絕大多數(shù)客戶基本都能接受我們的意見，降低了銷售責(zé)任風(fēng)險，增強了合同的可執(zhí)行性。
(二)訴訟工作。對全集團范圍內(nèi)有關(guān)訴訟進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協(xié)調(diào)或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風(fēng)華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數(shù)碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔(dān)保糾紛案2件、中國進(jìn)出口銀行借款糾紛案。
風(fēng)險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十三
某某國稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的.全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
我公司于20xx年正式生產(chǎn)運營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財務(wù)等部門，遵循企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進(jìn)行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：
我公司用于抵扣進(jìn)項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進(jìn)項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進(jìn)和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進(jìn)項稅額;沒有以購進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進(jìn)項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進(jìn)項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發(fā)票抵扣進(jìn)項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進(jìn)項稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均一致。
不存在購進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進(jìn)項稅額的情況。
不存在購進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項稅額的情況。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項稅額轉(zhuǎn)出。
不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營業(yè)收入完整及時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時完成納稅義務(wù)。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼、收到政府獎勵，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。
不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費用、在成本費用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在計提的職工福利費、工會經(jīng)費和職工教育經(jīng)費超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計提的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計提的補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保險、年金等超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計價方法，調(diào)節(jié)利潤。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費和廣告費、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。
我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
